为什么那么多人用信用卡套现呢

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• 问信用卡套现逮捕么？关于信用卡套现有什么规定？
  

  《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

• 问什么行为会被认定为信用卡套现
  

  1、同一时间、同一账户跨地区交易（网购及特异功能者除外）； 2、交易金额与交易商户性质明显不符合常理，如在小型超市、餐饮店一次性消费金额过大（几万块买瓶水，用的是印尼盾吗？）； 3、连续几个月频繁在同一家，同几家商户消费，金额较大且雷同； 4、资金回流明显，在商户消费完后，很快持卡人的账户就有入账，入账金额等于或接近消费金额（一般商户会扣除完手续费再转入持卡人指定的账户）； 5、连续几个月使用额度超过总额度的80％以上，与持卡人的生活水平、经营情况不符；当然如果信用卡额度很少，这样的使用行为不会被纳入异常。 以上的这些行为，都是套现常采用的伎俩，也是最容易被银行识破的特征。 除此之外，如果消费的商户本身因为频繁的异常交易被银行纳入重点关注对象，那么到此商户套现的持卡人也有可能中招。

• 问信用卡套现逾期信用卡套现会怎么处罚
  

  违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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