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信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看,可以分为两类: 1、是持有信用卡的参与人,包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚...
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信用卡套现是法律明确禁止的行为。 2009年4月27日,央行会同银监会、公安部、工商总局发布了《关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》,针对银行卡风险加强了规范。对于信用卡套现问题,《通知》明令禁止。对于普通的信用卡持有人来说,如果能将钱及时还上,法律不会对其有什么制约或制裁措施;一旦欠款还不上且数额达到法定标准,那么信用卡持有人就有可能会涉嫌诈骗犯罪。“市民通过银行贷款如果到期不能及时偿还,银行起诉催款,那么这只是一起民事案件;而若是通过信用卡套现提取的欠款,到期无法偿还且数额较大时,这就是一起刑事案件,不但要追究民事责任还要追究刑事责任,后果比较严重。”淘宝网作为企业是没有处罚权的。发现套现问题也只能警告当事人,不能对当事人罚款。
信用卡套现是一种违法的行为,会根据情节的严重性量刑。 情节严重与否的依据为《中华人民共和国刑法》第196条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
是违法,可能涉嫌违法经营罪,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚;实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。
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