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信用卡诈骗的危害有哪些

2021-08-02
1、信用卡诈骗,从经济风险看,对于持卡人来说,一旦无法及时还款,就会上银行的“黑名单”,影响自己的信誉; 2、对于银行来说,如果银行和信用卡客户之间的供应链断掉,银行就要承担拿不到钱的风险。 3、从法律风险看,信用卡套现的本质是持卡者恶意贷款,这在某种程度上是涉嫌虚构事实的贷款诈骗行为; 4、对银行而言,信用卡诈骗造成的损失与玩忽职守有关。从金融制度风险看,信用卡诈骗行为造成的累计效应,不仅会影响国家控制货币流动性过剩的效果,而且信用卡透支后逾期不还形成的大量坏账,还可能扰乱正常的金融秩序。

相关法规

《中华人民共和国刑法》第二百六十四条 盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”

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