反洗钱的分类评级-法师兄

一、中国人民银行及其分行应依托金融机构反洗钱监管档案，结合现场检查、约会谈话等。，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、明显、客观的评价指标，并按年度对金融机构反洗钱工作的合规性和有效性进行评价。二、金融机构反洗钱年度考核评级，实行分级考核和综合评级。评估期为每年1月1日至12月31日。年度考核评级时，根据指标权重计算每个金融机构监管档案中的加减分数，进行百分转换，得出每个机构的年度考核结果；分行、证券、保险等类别排名，确定金融机构的考核等级。中国人民银行根据监管需要，制定和调整评估指标的内容和权重。中国人民银行分行可以根据当地情况细化指标内容。

《金融机构反洗钱监督管理办法》第十六条、第十七条

答

反洗钱等级由中国人民银行及其分支机构按监管分工分为A、B、C、D、E五类。A类中95分≤AAA≤100分，90≤AA<9 5，85≤A<90...

答

1.没有五个等级。公司各证券营业部及相关业务部门按照客户身份识别和资料保存情况、账户属性，所涉及地域、行业、业务、交易特征等风险因素的基础上...

FATF的核心精神主要建立于‘四十项建议’，在订立的早期只针对打击个人通过金融系统进行毒品犯罪资金洗钱，经1996年修定后加入对其他洗钱类型的打击。并被全球多数国家和地区承认为国际性的反洗钱标准。 2001年，随着911恐怖事件的发生，FATF再次对40项建议进行了修定，建立起了一个全面性的既包括打击洗钱又包括反恐怖融资在内的新框架。在这一文件中，FATF呼吁所有国家修定并完善国内反洗钱和反恐融资立法，使其与FATF新的40项建议保持一致。 ‘40+9’建议也成为广大国家反洗钱和反恐洗钱的纲领性标准。FATF订立上述二种建议是针对以下三种目标：把反洗钱的观念传播到世界各地：FATF通过不增加其成员国以期建立一个广泛的全球反洗钱体系。并通过发展区域性的反洗钱机构和与相关国际组织的密切合作来扩大其作用范围。监督FATF成员履行‘四十项建议’和‘九项特别建议’的执行情况：所有的成员国都必须被监督是否有效的履行了二种建议。通过成员国每一年度的自我评价体制，和成员国之间相互评价体制两种方法确保执行。对反洗钱趋势进行研究，并提出有效的建议：各成员国有义务提供有关发生在本国的的最新洗钱犯罪趋势的讯息。透过对这些趋势的研究，以期对最新的犯罪手法有所掌握，以便能够更新建议条款。

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的 ABC）A.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。