非法集资辨别的方法是哪些？依据是啥？-法师兄

1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。 2.通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。 3.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。 4.看是否阳光操作。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。非法集资往往具有隐蔽性，其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线。有的通过编制所谓“好项目”在地下操作，不敢在市面上公开出售。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。 5.关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。 6.咨询法律专业人士，审慎决定。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。 7.了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。

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我用三招来教大家如何辨别非法集资一是“两看”。看收益：是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。看操作：是否告知客户所谓“好项目”进...

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接收储户存款是商业银行的法定业务，除此外，任何机构都不得接收存款，所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷，在双方志愿...

接收储户存款是商业银行的法定业务，除此外，任何机构都不得接收存款，所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷，在双方志愿的情况下，形成的借贷，法律是不禁止的，双方对自己的行为负责。但是对社会产生了危害，则可能会触犯刑律。

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议： 1、要人情非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。 3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。 4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。要分情况进行讨论的，如果是个人进行集资诈骗的，必须诈骗的金额达到十万元以上才能构成集资诈骗罪，如果是单位进行集资诈骗的，诈骗的金额需在五十万元以上。

即非法集资的参与者，非法集资的参与者应当承担因参与非法集资而造成的损失。本条例所称非法集资参与者，是指投资非法集资的单位和个人。其他参与者的刑事责任根据最高法院关于处理非法集资刑事案件适用法律第四部分的意见：帮助他人非法吸收资金，收取代理费、利益、回扣、佣金、佣金等费用，构成共同犯罪的，依法追究刑事定罪标准。