擅自设立金融机构罪适用的法律有哪些

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• 问擅自设立金融机构罪的情形有哪些
  

  客体要件。本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。金融是指货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及相关经济活动的总称。客观要件。本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，证券交易所，期货交易所，证券公司，期货经纪公司，保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。主要部件。本罪的主体可以是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人，也可以是职场。单位犯本罪的，实行两个罚制，即对单位进行罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人，并对其进行相应的处罚。主观要件。本罪在主观方面应直接故意，间接故意或过失不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。设立后，从事非法吸收公众存款、筹资欺诈等犯罪活动的，涉及非法吸收公众存款罪、筹资欺诈罪等其他犯罪，应根据涉及犯罪的处罚原则选择重罪处罚。

• 问擅自设立金融机构罪的处罚有哪些
  

  所谓商业银行，是指根据《商业银行法》和《公司法》成立的，并经中国人民银行批准以“银行”名义对外吸收公众存款、发放贷款、办理结算以及开展其他金融业务，具有法人资格的，以实现利润为其经营目的的金融机构。所谓擅自设立商业银行，包括擅自设立一个原本不存在的商业银行，也包括未经批准，冒用其他商业银行或者商业银行分支机构名称进行活动的。

• 问擅自设立金融机构罪的刑罚有哪些
  

  行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的，则又牵连触犯其他罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，这时，应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

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