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上存资金计划为指令性计划,按季下达,季后十天内总行下达上存资金指令。否则,分行可自行支配这部分资金。...
总行资金计划部负责对借款使用情况进行检查和监督,分行必须自觉接受总行的检查和监督并按要求提供详实的数据和情况。...
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资金调度调剂的基本原则为:统一管理、分级负责、相对集中、利益兼顾。统一管理:农业银行对信贷资金实行统一管理。总行作为系统资金管理的中心,集中信贷资金的配置权和调度调剂权;制定全行资金营运计划;核定分行年度上存资金计划、收回借款计划、借款限额和年度资金营运计划;负责计划额度内借款资金供应。分级负责:分级是系统资金调度调剂的中间环节及辖内资金管理的中心,负责编制本辖区信贷资金营运计划;执行总行资金调度指令;平衡本辖区内资金并保证辖区内的支付。借款额度外的资金需要,由分行自行解决。相对集中:为提高总行资金调控能力,总行集中对资本金、二级准备金、向中央银行借款、计划上存资金和收回借款的管理,主要用于实施国家区域产业政策和全国重点项目以及实现农业银行总体平衡需要。兼顾利益:为兼顾存、贷差行各自利益,农业银行系统内资金往来实行差别利率政策。上存资金利率以保本微利为原则,同时提高总行借款利率,促使贷差行积极组织资金,扭转超负荷经营状况。
总行资金计划部负责对借款使用情况进行检查和监督,分行必须自觉接受总行的检查和监督并按要求提供详实的数据和情况。
二级准备金。二级准备金由各省、自治区、、计划单列市分行。按各项存款增减额的一定比例缴存,缴存比例根据系统经营目标和系统调控的需要按年确定,目前暂按存款增加(减少)额的10%掌握,按月调整,利率按有关规定执行。二级准备金上交比例的调整从1995年7月份开始执行。
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