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关于高利转贷立案的相关规定

2024-11-18
根据我国现行法律,高利转贷罪并未被明确规定。该罪名的边界在于:行为人通过套取金融机构信贷资金,将所获资金高利转贷给他人,违法所得超过50万元者,应予以刑事追究。在此过程中,当事人常采取虚构贷款理由或提供伪造贷款条件等手段获取贷款,但并非唯一途径。当行为人与金融机构高层管理者合谋,金融管理者明知实情仍放款时,亦可构成高利转贷罪。 本罪所涉及的金融机构包括银行在内的所有金融机构,不受所有制性质约束。高利转贷行为不仅限于传统意义上的高利贷,更包括对金融机构同期贷款利率之上的利息。只有当违法所得巨大时,高利转贷行为方被视为犯罪行为。根据规定,若高利转贷,且违法所得额达10万元以上;或虽未达到前述数额标准,但两年内因高利转贷收到两次以上行政处罚,再行高利转贷的,均应予以刑事追诉。 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; (二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

相关法规

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定 (二)》第二十六条 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; (二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

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