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理财的步骤有哪些?理财顾问能提供哪些服务?

2023-06-13
一般而言,完整的理财过程是:(1)理财师(或顾问)和投资人(或理财需求者)充分沟通,确定理财目标;(2)理财师制定书面理财规划(FP)报告,包含资产配置和投资结构;(3)顾问制订专项投资报告,包括各种投资工具的分析报告,如在金融市场上买卖的股票、债券、保险、存款、基金、外汇、期货等,以及在实物市场上买卖的资产,如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等,还有实业投资如个人店铺、小型企业等。理财顾问提供的理财服务应包括上述三个步骤的每个环节。市面上有不少号称提供全程理财服务,但实际上并未能做到,往往做个理财规划就结束,给出一个很精糙的结论,多少资产比例购买何种工具,这是不够的,不算是真正的理财服务。真正的理财服务是提供一个完整的服务链,特别是专项投资报告,最能体现理财能力。在专项投资报告中,证券投资分析报告最为重要。

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