高利转贷是行为犯吗

大家都在问查看更多

• 问怎么防范高利转贷的犯罪行为
  

  何谓“信贷资金” 信贷资金是银行及其他金融机构准备用于发放贷款的资金。信贷资金不是信用贷款，信贷资金掌握在银行或其他金融机构的手中，是本罪侵害的对象，是将要被行为人套取而高利转贷给他人的资金。而信用贷款，作为动词意义上来讲，是指贷款人(一般是银行)经审查、评估，确认借款人资信良好，确实能偿还贷款的，可不提供贷款担保，而发放贷款给借款人，信贷资金可以通过信用贷款或者担保贷款的方式流入行为人手中;信用贷款作为名词意义上来讲，是指借款人未经提供担保或者质押、抵押，仅因资信良好，经申请审查、确认借款人能如期还本付息，就迳行发放的贷款款额，信用贷款此时是掌握在借款人手中。如果把信贷资金误解为信用贷款，套用到本罪中，那将是行为人从自己手中“套取”资金，产生了矛盾，而且还会缩小本罪的范围，因为行为人套取资金的方式除了信用贷款外，还有担保贷款，并且大量的贷款是以担保贷款的形式发放的，信用贷款只是少数。

• 问高利贷是什么犯罪行为
  

  一、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;二、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;三、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;四、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪;五、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。一般高利贷是指高于银行同期利息四倍以上的部分才属于高利贷，高出的部分不受法律保护。

• 问高利转贷是犯法的吗
  

  高利转贷，违法所得数额在十万元以上、或者虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的构成犯罪。处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

相关法律短视频查看更多

• 0'51
  民间高利贷犯法吗

  2,979人已观看

• 1'34
  高利贷是否构成犯罪

  397人已观看

• 1'14
  民间放贷属于高利转贷罪吗

  1,799人已观看

• 1'21
  高利转贷罪的认定

  3,334人已观看

相关普法查看更多

• 
  高利转贷是行为犯吗？

  180人已浏览

• 
  高利转贷是行为犯还是结果犯

  1,107人已浏览

• 
  高利转贷是行为犯还是结果犯

  143人已浏览

• 
  借高利贷是犯罪行为吗

  146人已浏览