如何区分借款纠纷案件与诈骗案件-法师兄

区别普通借款纠纷与诈骗犯罪的一个关键因素，便在于行为人获取的款项是否存在“以非法占有为目的”。所谓“以非法占有为目的”，是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权。一般从以下几方面加以认定：一是双方借款的原因。正常借款，往往因借款人遇到资金困难，一时无法解决才向他人借钱。而诈骗，则往往是编造借款的理由，骗取他人信任。二是借款时双方的关系。借款往往发生在亲属、朋友等相互较为熟悉的人之间，是建立在相互信任基础上的民事行为。而诈骗往往发生于双方认识不久或双方存在某种利益上的牵扯关系。三是借款人是否愿意还款及不能还款的原因。正常借款关系，借款人主观上愿意归还借款，即便不能按期归还，也是有各方面客观原因。而以借款为名的诈骗，借款人主观上根本不想归还，取得款项要么被大肆挥霍，要么被用于还债甚至携款潜逃。

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两者区分的关键是行为人有无履行合同的诚意亦即是否具有非法占有对方当事人财物或骗子取对方当事人财物的目的合同纠纷，以当事人的违法行为为前提，其...

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1、如案件属于民间借贷案件的，不属于公安机关受案范围，不能立案；如属于诈骗案的，属于公安机关受案范围，能立案。 2、借贷式诈骗立案程序，先向...

1、诈骗罪与借贷纠纷的界限借货纠纷是一种民事法律纠纷，与以借贷为名进行诈骗有着本质的区别。两者的界限主要是：一是客观行为的方式不同。正当、合法的民事借贷关系，借用人多是以真实姓名、地址、正当的用途提出来的，在借贷双方相互了解、相互信任的基础上建立起来的，而以借贷为名进行诈骗，其行为人多是编造假情况，隐瞒真实姓名、真实地址，虚构借贷用途，使对方在受骗的基础上建立起来的非法关系；二是目的不同。借贷纠纷，行为人不具有非法占有他人财物的目的，对借贷打算归还，而诈骗罪的行为人，通过借贷骗取他人财物，根本就无归还之意。例如：被告人郭某，男，42岁，汉族，农民。1997年2月，被告人郭某经黄某介绍认识了某公司总经理郝某。同年4月5日，郭某以借钱饲养甲鱼为名向郝某借人民币2万元，并写了借条；同月28日拿了几个小甲鱼给郝某看，并说资金不够，还要向经理借钱，等甲鱼长大销售后一起连本带息还清。郝总经理看了甲鱼后，再借给郭1万元。被告人郭某得款后，并未用于饲养甲鱼，而是利用借款炒股和挥霍。后在炒股中被郝某看见，要他还回借款，郭某说：“要钱没有，要命有一条。”后被郝某告发而抓获。对本案的定性有两种不同意见：第一种意见认为，被告人郭某骗取郝某现金的行为不构成犯罪，而是属于借贷纠纷。理由是：被告人郭某向郝某贷款时都写了借条，事后不还，是因暂无款偿还。第二种意见认为，被告人郭某的行为已构成诈骗罪。理由是：被告人郭某虽然是以饲养甲鱼为名向郝某借款，但是钱到手后均用于炒股和挥霍。由于被告人郭某在借款时捏造事实，隐瞒了真象，使郝某上当。符合诈骗罪的基本特征。笔者同意第二种意见，被告人郭某的行为已构成诈骗罪。其理由：一是被告人郭某在主观上是直接故意，并且具有非法占有郝某财物的目的。尽管两次在所谓“借款饲养甲鱼”时都出具了借条，但是被告人郭某既无归还的诚意，也无偿还能力，他借款后不是用于饲养甲鱼,而是全部用于炒股和挥霍；二是被告人郭某在客观方面表现为在借款时隐瞒其事实真相，即虚构了“饲养甲鱼”的事实，使受害人信以为真，而“自愿”将3万元交给他。因此，被告人郭某的行为完全符合诈骗罪主、客观方面的构成条件，对郭某的行为只能定诈骗罪，而绝不是什么借贷纠纷。我同你一样也是受害者，以上材料是我在萍乡检查院信息里找到供您参考！[em11][em11]

民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议，由借款人向出借人借款，因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系，其借贷关系属于民事法律关系，由民法调整。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。其模式一般为：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为--对方陷入错误认识--对方基于错误认识而“自愿”处分财产--行为人取得财产--被害人受到财产损失。欺诈行为有两种表现形式：虚构事实和隐瞒真相。诈骗罪与民间借贷纠纷，罪与非罪之间的区分关键在于行为人主观上是否具有非法占有公私财物之目的。非法占有的目的，属于行为人主观上的心理活动，具有一定的隐蔽性。考察行为人的主观目的，只能从行为人实施的具体客观行为事实方面进行综合判断。具体到个案，应当根据行为人与出借人的相互关系、借款的原因、不能按期归还的原因及借款人的偿债能力等多方面综合考虑，按照事前、事中和事后的各种主客观因素进行整体判断。