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根据我国有关法律的规定,如果知道他人实施套期贷款犯罪,组织发送贷款信息、广告的资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助,可以认定为共犯。...
看看情况。常规贷款属于欺诈,涉及3000元以上构成犯罪。被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子,在执行期间认真遵守监督规定,接受教育...
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根据2019年4月9日开始实施的《关于处理套期贷款刑事案件的一些意见》,实践中套期贷款的常见犯罪手法和程序包括但不限于以下情况(1)制造私人贷款幻想。(2)制造资金流水等虚假支付事实。(3)故意制造违约或认定违约。(4)恶意高额借款金额。(5)软硬兼施索赔。
常规贷款需要承担刑事责任。常规贷款是指犯罪人以非法占有为目的,以私人贷款的名义非法占有受害人财产的违法犯罪活动。通过虚构事实、隐瞒真相骗取受害人财产的,一般以欺诈罪定罪处罚。构成其他犯罪的,应当根据具体案件事实,并处罚或者选择重处。
实践中,“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:(1)制造民间借贷假象。嫌疑犯、被告人以小额贷款公司投资公司咨询公司担保公司网络贷款平台等名义对外宣传,以低利率、无担保、无担保、快速贷款等为诱饵吸引受害者的借款,以保证金行规等虚假理由诱导受害者根据错误认识签订金额虚高的贷款协议和相关协议。有的犯罪嫌疑人,被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。(2)制造资金流水等虚假支付事实。犯罪嫌疑人,被告人根据虚高的贷款协议金额将资金转入受害者账户,制造所有债务交给受害者的银行流水痕迹,然后用各种手段回收其中的所有或部分资金,受害者实际上没有取得或完全取得贷款协议,银行流水上显示的钱(3)故意制造违约或认定违约。嫌疑犯、被告人设置违约陷阱、制造偿还障碍等方式,故意违反受害者的合同,或者擅自认定违约,强制要求受害者偿还虚假债务。(4)恶意垒高借款额度。受害者无法偿还的情况下,有的嫌疑犯,被告者安排所属公司和指定的相关公司,相关人员为受害者偿还借款,与受害者签订金额更大的虚高贷款协议和相关协议,通过这样的转账平账以贷款偿还的方式不断借款。(5)软硬兼施索赔。如果受害者没有偿还虚高的借款,嫌疑犯、被告人通过诉讼、仲裁、公证、暴力、威胁等手段向受害者和受害者的特定相关人员索取借款。
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