湘西非法集资的相关规定-法师兄

湘西非法集资的相关规定

2022-08-01

2008年7月，当地政府通知融资企业停止支付利息和本金，底层集资者绝望情绪开始蔓延。据湘西自治州政府有关部门介绍，2008年8月开始，一些集资公司出现了不能按时还本付息的现象，至8月底，资金链出现断裂的一些集资公司相继宣布降息和延长兑付期限。 2008年8月，老板逃跑的传言四起，集资者聚集三馆公司楼下，曾成杰给聚集的近千人分批开会的形式当面解释，让保安发出了10多盒其本人的名片。8月16日，曾成杰召集投资者开会，宣布当年9月1日后利息降到三分，2009年5月后不再融资，2009年年底付清全部本金和利息。但湘西州和吉首市政府不同意，官方认为三馆公司方案违反政府“三年还清、只还本金、不还利息”的规定，对无力还款的其他集资企业不利。相比其他困局中的湘西集资企业主，曾成杰自认为完全具有偿还能力，因为三馆公司融资金额有34个多亿，扣去已偿还的26多亿，仅8.2亿未还，而三馆公司的资产有23.8个亿且其融资大部分用于开发三馆项目等固定资产投资，按当时政府认可的资产价格，三馆公司资可抵债。不少群众至今信任曾成杰，案发后一些村委会等单位为其上书作保。

相关问答

问非法集资的司法解释的相关规定?

答

在《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》中规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、...
问有相关规定30人非法集资的吗？

答

犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金情节严重的，处5年以上0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下...

《刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，以诈骗方式非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》进一步明确了非法集资、非法吸收公众存款和集资诈骗的认定标准。非法集资是指违反国家金融管理法律法规，向公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会公开宣传。，并承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或者支付回报，并向公众即社会不特定对象吸收资金。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》列举了实践中几种常见的非法吸收公众存款行为。集资诈骗与非法吸收公众存款的根本区别在于是否具有非法占有的目的，以非法占有为目的，以欺诈手段非法集资的，即集资诈骗。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确认定了以非法占有为目的的八种情形，如下：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与集资规模明显不成比例，导致集资无法返还的；（二）挥霍集资，导致集资无法返还的；（三）携带集资逃逸的；（四）将集资用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目、搞假破产、假破产、逃避返还资金的；（七）拒不说明资金去向、逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。