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保险机构应依据保险业标准化和保险业务要素数据规范等规定的要求,建立基础数据质量管理和数据报送责任机制,确保欺诈风险管理相关数据的真实、完整、...
保险机构应审慎选择中介业务合作对象或与保险业务相关的第三方外包服务商,重点关注对方的资质、财务状况、内部反欺诈制度和流程等。...
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保险机构应保障欺诈风险管理工作的有效开展,并配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备适当的人员、提供培训、赋予欺诈风险管理人员履行职务所必需的权限等。保险机构的其他部门应在职责范围内为反欺诈职能部门提供支持。
保险机构应当为有效地识别、计量、评估、监测、控制和报告欺诈风险建立信息系统或将现有信息系统嵌入相关功能,其功能至少应当包括:(一)记录和处理与欺诈风险相关的数据;(二)识别并报告疑似欺诈客户及交易;(三)支持不同业务领域、业务类型欺诈风险的计量;(四)采用定量标准和定性标准评估欺诈风险并进行风险评级,监测欺诈风险管理执行情况;(五)为行业反欺诈共享平台和保险业系统提供有效数据和信息支持;(六)提供欺诈风险信息,满足内部管理、监管报告、信息披露和共享要求。
保险机构管理层承担欺诈风险管理的实施责任,主要职责包括:(一)制定欺诈风险管理制度,报董事会批准后执行;(二)建立欺诈风险管理组织架构,明确职能部门、业务部门以及其他部门的职责分工和权限,确定欺诈风险报告路径;(三)对重大欺诈风险事件或项目,根据董事会授权进行处置,必要时提交董事会审议;(四)定期评估欺诈风险管理的总体状况并向董事会提交报告;(五)建立和实施欺诈风险管理考核和问责机制;(六)法律、法规规定的或董事会授予的其他职责。
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