非法集资不特定人群的界定-法师兄

如何识别非法集资的非特定对象：（1）可以从吸收资金的行为方式来判断：非法集资的主要特点之一是通过公开宣传吸收资金，以证明集资者将接受任何投资者的资金。（2）从集资的对象来判断：不是任何人都可以被认定为非特定的公众。原则上，非法集资对象的把握可以从以下三个方面进行调查：一是集资对象的多维性，即集资对象可以是陌生人，也可以是亲友介绍的人；二是集资对象的可变性，即集资对象的范围不是固定的、封闭的，其范围可以根据行为人社交圈的大小、信誉、集资利率等各种因素进行变化；三是集资对象的逐利性，即经济利益而不是家庭感情和友谊将集资者与投资者联系在一起。非特定对象具有三种性质，即人员的延散性和不可控性。《最高人民法院关于非法集资案件的具体规定范围超过20万元的解释》。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公共存款，有下列情形之一的，依法追究刑事责任：（1）个人非法吸收或者变相吸收公共存款，金额超过20万元，单位非法吸收或者变相吸收公共存款，金额超过100万元；　（二）个人非法吸收或者变相吸收公共存款30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公共存款，给存款人造成直接经济损失10万元以上的，给存款人造成直接经济损失50万元以上的；　（四）造成不良社会影响或者其他严重后果的。　有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的数额巨大或者其他严重情节：　（1）个人非法吸收或者变相吸收100万元以上的公共存款，单位非法吸收或者变相吸收500万元以上的公共存款；（2）个人非法吸收或者变相吸收100万元以上的公共存款；　（3）个人非法吸收或者变相吸收公共存款，给存款人造成直接经济损失超过50万元的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款，给存款人造成直接经济损失超过250万元；（4）造成特别恶劣的社会影响或者其他特别严重的后果。非法吸收或者变相吸收公共存款的金额，按行为人吸收的资金全额计算。犯罪前后返还的金额，可以作为量刑情节酌情考虑。　非法吸收或者变相吸收公共存款，主要用于正常生产经营活动，可以及时退还吸收的资金，可以免除刑事处罚；情节明显轻微的，不作为犯罪处理。

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1、可以从吸收资金的行为方式上判断：从非法集资的一大特征是需采取公开宣传的手段吸收资金，以此证明集资人对任何出资人的资金均会予以接受。 2...

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非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。根据2010年最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具...

其特点是：一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资主要有哪几种？根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种： (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。 (2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资； (3)利用民间会社形式进行非法集资； (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资； (5)以发行或变相发行彩票的形式集资； (6)利用传销或秘密串联的形式非法集资； (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。怎样识别非法集资？非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议： 1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。 3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。 4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

1、根据《关于禁止非法金融机构和非法金融业务活动的通知》，非法集资的定义如下：非法集资是指未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式偿还本金、利息或者回报投资者的行为。2、根据最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件起诉标准（2）的规定，具体规定如下：第二十八条［非法吸收公共存款］非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一：（1）个人非法吸收或者变相吸收公共存款20万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公共存款10万元以上；

承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质