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当前出现的炒股理财工作室、炒股收费QQ群可能存在哪些问题?

2023-06-13
有些炒股理财工作室、炒股收费QQ群(高级群)中的“历史战绩、会员实战、公开验证”内容,真实性、可信度低;且存在以下问题:(1)所谓的“分析师”、“专家”,或未取得合法的证券投资咨询资格,或有人取得了资格,但是没有在有资质的机构里从事投资咨询业务,属违法从业。(2)所谓的“理财工作室”只是挂名。实际上,这些工作室多由个人成立,有的甚至连经营场所都没有,大多没有民事责任能力。(3)目前一些营业部内的理财工作室实际上也是由个人或其他公司设立的。它们通过借营业部的壳,既节省广告费用,又容易让客户产生信赖感。(4)即使工作室代客炒股出现亏损,也可以将责任抹掉,因为投资者无法提供由工作室操作账户的电子证据。(5)保证收益的承诺没有法律保障。证监会2004年2月1日公布的《证券公司客户资产管理业务试行办法》,对证券公司从事资产管理业务有具体的规定。该《试行办法》第四十一条规定“证券公司从事客户资产管理业务,不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺”。由于投资行为所面临的风险是不可避免的,所以保底条款在司法实践中一般认为无效,保本承诺不受法律保护;投资者本金方面的损失也只能按各自的过错程度分摊。该问题涉及到的相关文件:《证券公司客户资产管理业务试行办法》《试行办法》

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