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保险机构反欺诈职能部门应定期向公司管理人员和员工提供反欺诈培训,培训内容应包括内部反欺诈制度、操作流程、职业操守等,针对承担反欺诈职能的员工...
反欺诈工作以保护保险消费者合法权益,维护保险市场秩序,促进保险行业健康发展为目标。...
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各保险机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的,应及时向公安机关报案。保监会及其派出机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的,应依据案件线索移送的相关规定,及时向公安司法机关移送。
派出机构应在保监会的领导下,指导辖区行业协会、保险分支机构根据实际情况健全反欺诈组织,如设立或与公安机关共同成立反欺诈中心、反保险欺诈办公室等,完善案件调查、移交立案、证据调取等机制。
保险机构应在风险识别的基础上,对欺诈风险发生的可能性和危害程度进行评估。欺诈风险评估基本流程包括:(一)对识别出的欺诈风险的发生概率、频率、损失程度等因素进行综合分析;(二)对应欺诈风险威胁,对公司制度、流程、内部控制中存在的薄弱点进行分析与评价;(三)对公司已采取的风险控制措施进行分析与评价;(四)依据欺诈风险计量的方法及风险等级评价原则,结合行业标准,确定风险的大小与等级;(五)确定承受风险的能力;(六)对公司欺诈管理投入的资源、经济效益做出总体评估,决定是否需要采取控制、缓释等相应措施。
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