金融职务犯罪的主要表现和特点有哪些-法师兄

主要表现为三种形式：一是利用职务便利实施犯罪；二是滥用手中掌握的权力图谋私利；三是玩忽职守，对工作马虎、敷衍塞责，不正确履行职责，造成重大经济损失。根据近年来立案查处的金融系统职务犯罪的案件，其主要特点为： (一)新发大要案件多近年来，银行界接二连三发生多起高达几百万元、几千万元乃至几亿元以上大案要案被曝光，震惊全国，令人触目惊心，社会影响十分恶劣。 (二)涉案人员层次高几年来，商业银行系统高级管理岗位手中掌握着人、财、物经营决策或管理大权，涉案人员中高级管理人员有上升的趋势。 (三)作案手段多样化作案人员利用职务的便利内外勾结骗取贷款、以贷谋私，接受贿赂；利用职务之便对无真实贸易背景的银行承兑汇票进行“包装”，帮助套取银行资金，从中非法牟利；伪造凭证支取现金予以贪污；吸收存款不入帐挪作他用；利用计算机操作技术处理之机实施犯罪；被社会人员腐蚀拉拢等共同作案等等。 (四)发案部位集中金融机构犯罪案件越来越集中在直接与货币资金打交道的要害岗位上，如多数集中在会计、出纳、储蓄岗位、证券交易及主任(行长)等要害岗位。这些岗位直接与现金、票据、客户帐户打交道，这些人与社会接触多而广，客观上容易被不法分子利用，是挪用、贪污、诈骗案件的高发部位，作案比例仍然较大。

答

(一)发案点多面广，涉及各个领域。 (二)发案数呈上升趋势，大案要案增多。 (三)窝案、串案犯罪形态显著。 (四)涉案人员中，具有领导职务的...

答

1、贪污受贿多　　职务犯罪种类多表现为贪污罪和受贿罪。2010年审结的贪污贿赂案占同期总数的84%；其次是玩忽职守、滥用职权等渎职犯罪。 ...

1什么是非法集资？答：非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。 2非法集资的主要表现形式有哪些？答：1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金； 2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金； 3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金； 4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金； 5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚拟债券等方式非法吸收资金； 6、不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚拟基金等方式非法吸收资金； 7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金； 8、以投资入股的方式非法吸收资金； 9、以委托理财的方式非法吸收资金； 10、利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金； 11、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资； 12、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”； 13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资； 14、借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形势进行的非法集资活动； 15、其他非法集资活动。 3 非法集资的主要特征是什么？答：非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

P2P小额借贷金融模式，即由具有资质的网络信贷公司（第三方公司、网站）作为中介平台，借助互联网、移动互联网技术提供信息发布和交易实现的网络平台，把借、贷双方对接起来实现各自的借贷需求。借款人在平台发放借款标，投资者进行竞标向借款人放贷，由借贷双方自由竞价，平台撮合成交，在借贷过程中，资料与资金、合同、手续等全部通过网络实现，它是随着互联网的发展和民间借贷的兴起而发展起来的一种新的金融模式，这也是未来金融服务的发展趋势。 P2P平台是以收取双方或单方的手续费为盈利目的或者是赚取一定息差为盈利目的，受国家相关政策监控。 P2P理财源于P2P借贷，旨在P2P平台进行的自己承担责任的理财模式，是与股票股权投资理财并列的债权理财模式。网贷平台数量近两年在国内迅速增长，已达到2000余家，比较活跃的有几百家。

职务侵占罪，是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。职务侵占罪的主要特征表现为：1、主体为特殊主体，只有公司、企业或者其他单位的人员才能构成，且其不属于国家工作人员。2、主观方面为直接故意，并且具有非法占有公司、企业或其他单位财物的目的，即行为人妄图在经济上取得对本单位财物的占有、收益、处分的权利，至于是否已经取得或行使了这些权利，并不影响犯罪的构成。3、侵犯的客体是公司、企业或者其他单位的财产所有权，此外单位工作人员利用职务便利非法占有本单位财物的行为还侵犯了单位与其员工之间所具有的诚信的信托关系。这里的“公司”，是指按照《中华人民共和国公司法》规定设立的非国有的有限责任公司和股份有限公司；“企业”，是指除上述公司以外的非国有的经过工商行政管理机关批准设立的有一定数量的注册资金及一定数量的从业人员的营利性的经济组织，如商店、工厂、饭店、宾馆及各种服务性行业、交通运输行业等经济组织；其他单位，是指除上述公司、企业以外的非国有的社会团体或经济组，包括集体或者民办的事业单位，以及各类团体。这里的“财物”，包括动产和不动产。所谓“动产”，不仅指已在公司、企业、其他单位占有、管理之下的钱财（包括人民币、外币、有价证券等），而且也包括本单位有权占有而未占有的财物，如公司、企业或其他单位拥有的债权。4、犯罪客观方面表现为利用职务上的便利，侵占本单位财物，数额较大的行为。具体包括三个方面：（1）必须是利用自己的职务上的便利；（2）必须有侵占、占为己有的行为；（3）必须达到数额较大的程度。