相关问答
信用卡，就其内容而言，一般应包括： （1）在卡片的正面上，应印有信用卡公司设计的图案、公司名称及信用卡名称，并有信用卡专用标志或防伪暗记； ...
如果存在下列情形可以证明行为人没有诈骗故意的，不能以犯罪论处： (一)不知使用的是伪造、作废的信用卡的。一般来说，使用伪造、作废的信用卡大多...
大家都在问查看更多
1、公安、检察、银行管理机构三部门要加强沟通与合作，建立长效机制。检察机关、公安机关、银行管理机构可以尝试以检察机关牵头，通过研讨会、论坛、联席会议等形式加强讨论、论证，依法建立恶意透支型信用卡诈骗罪的证据标准，对于报案材料、信用卡申领资料、信用卡交易明细、催收记录等核心证据要统一证据标准，制定全面、易执行的标准化证据执行细则。对于证据链的关键部分如本金数额等，要加强复查监管。 2、建议在银行信用卡部设立专门的法务部门或人员，提高案件调查效率。从各银行目前的情况来看，一般没有设置专门的法务部门负责配合司法机关的案件调查工作，各银行的报案、证据调取等工作往往由银行信用卡中心工作人员负责，对案件调查的配合工作并非其“主业”，而是“副业”，这就导致了部分银行工作人员调取证据积极性不高、对证据审核不严的情况，影响了办案质量和效率。在目前信用卡诈骗类案件高发的背景下，银行管理部门可尝试在各银行及主要分支机构设立法务机构或人员从事信用卡业务的法务工作，完成报案、证据调集等工作。 3、银行应加强发卡制度的完善。从长远看，预防此类案件的发生，要从源头治理。银行管理部门应出台更为严格的信用卡业务监督管理办法，严格对办卡人的身份、收入审核，建立公民信用网络，不盲目追求发卡数量，不向员工指派办卡任务，在制度完善的前提下，恶意透支型信用卡诈骗案发率会得到有效控制。
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
诈骗信用卡两万以上，不到三万元属于数额较大，应判处处三年以下根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、或者，并处或者单处；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者，并罚金或者。本法另有规定的，依照规定。第二百一十条第二款使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。第二百六十九条犯盗窃、诈骗、，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。第三百条第三款组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信奸淫妇女、诈骗财物的，分别依照本法第二百三十六条、第二百六十六条的规定定罪处罚。第二百八十七条利用计算机实施金融诈骗、、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。
相关法律短视频查看更多
相关普法查看更多
127人已浏览
119人已浏览
113人已浏览
288人已浏览
网友热门关注
