如何防范银行员工参与民间借贷-法师兄

1、严禁员工组织、参与社会非法集资和民间融资借贷活动。 2、严禁员工充当票据融资、民间借贷的中介角色或资金掮客，或在活动中充当鉴证人、证明人，以及帮助他人非法集资、参与经营地下钱庄，或为上述活动提供担保。 3、严禁员工泄露利用工作之便所掌握的票据信息、资金信息、客户名单等信息。 4、严禁员工为民间融资机构提供营业办公场所或帮助其进行宣传，或将本行的重要空白凭证、各类印章提供给从事民间融资人员使用。 5、严禁员工为民间融资出租、出借对公账户、个人账户，或利用与本行信贷客户的工作关系，帮助客户垫款还贷，进行资金周转。 6、严禁员工将自有资金、信贷资金、拆借客户资金等投资于民间融资市场或发放高利贷。 7、严禁员工在小贷公司、担保公司、投资公司等社会融资机构兼职或投资参股。 8、严禁员工提供虚假对账单、余额查询单、出资证明、存款证明、注资增资或其他资信证明。 9、严禁员工代客办业务，或代他人保管存单、存折、银行卡、密码、有价单证、票据、印章、网银密钥、有效身份证件等异常行为。 10、严禁吸储不入账，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。

答

如何界定银行员工不得参与民间借贷:银监办规定：不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；不得以各种形式参加非...

答

1、主动出击不要坐等钱来，也不要碍于情面，更不要拖延，要主动出击，否则过了诉讼时效将无力回天。2、换位思考不要因为对方迟延付款而不依不饶，要学会换位思考。同时，也要让对方站在己方的角度去思考。在出借人与借款人之间达成情谊。3、参与考察对于那些借款去投资的朋友，为了方便索债的顺利进程，可以参与借款人投资项目的考察，看看项目的投资回报率。4、出谋划策参与考察借款人的投资项目，如果发现其中有风险或者漏洞，要为借款人出谋划策，劝说借款人回头是岸。

《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷纠纷案件促进经济发展维护社会稳定的通知》，《通知》建议：规范公务员参与民间借贷活动。针对审判实践中发现的一些地方公务员参与民间借贷的问题，组织专门力量对重点地区公务员参与民间借贷活动进行专题调研、及时出台相应规范，坚决打击公务员以营利为目的进行的高利放贷或担保活动，对于违反党纪国法的行为，要依照有关政策、法律从严惩处。公务员担保应当承担偿债责任，不明真相的群众往往会将公务员与党和政府行为挂钩，如因债务纠纷影响党和政府在群众中的威信和形象，甚至产生违法犯罪行为，将会受到严厉追责。担保人在无力偿还借款的情况下，易发生贪污、挪用公款用于还债或其它违法犯罪问题。因此有的地方政府出台禁止机关、事业单位工作人员参与非法集资等非法金融业务活动的相关规定。