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第一,真正做托管有难度。一方面是体现在对P2P借款人和项目真实性的判断上,就目前国内的征信体系来看,这明显不太现实。银行自身的贷款业务对于最...
根据我国法律规定,非法集资是集资诈骗和非法吸收公众存款的。通俗的讲就是除银行机构外,任何机构和个人不得吸收公众存款。其实,任何一个商业模式的...
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债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。
首先P2P和非法集资两种的目的不同,合规的p2p只做信息中介,自己并不触碰资金,融资的目的是帮助有需要资金的人. 而非法集资的目的是将资金收集起来用于他用.不过目前很多P2P公司涉及资金池和自融的现象已经触犯到法律边界, 所以当投资人判断P2P是否在进行非法集资时主要是看2点,1是P2P平台是否触碰投资人资金,2是投资P2P平台的钱是否有一一对应的借款人
P2P网贷如何避免形成非法集资的风险呢?通过分析银监会近期的监管思路,总结八点:1.P2P网贷机构要遵循业务本质,项目要一一匹配,不能持有投资者的资金,不能建立资金池;2.P2P网贷机构要落实实名制原则,要求平台投资人与融资人进行实名登记,监控资金流向;3.P2P网贷机构要明确自身信息中介的角色,严格道德底线,为投融资双方提供真实可信的信息中介服务;4.P2P网贷机构应对自身平台从业高管的专业背景、从业年限进行筛选,确保业务专业性、合规性;5.P2P网贷机构与第三方支付、银行托管机构保持实时的信息对称及透明,确保机构自身不接触资金流转;6.P2P网贷机构不得自身为投资人提供担保,不得为出借资金或收益作出承诺和保障,不承担系统风险和流动性风险;7.P2P网贷机构定期信息披露、理性揭示风险,联合第三方机构开展评估、审计;8.P2P网贷机构业务应坚持小额借款,分散匹配。希望这些内容可以帮助到你。如果你还有其它p2p如何避免非法集资问题,可在我们继续进行法律咨询,我们还会提供更专业的服务
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