高利贷的定罪标准

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• 问高利转贷罪的定罪量刑标准
  

  以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

• 问高利转贷罪认定标准
  

  (一)客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市的资金。主要由下述三部分构成： 1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分; 2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例; 3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。(二)客观要件本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。(三)主体要件本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。(四)主观要件本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

• 问发放高利贷定罪标准
  

  以下是对发放高利贷定罪标准的回答 如果是自有资金放贷，一般不会构成犯罪。但通常情况下，高利贷都会涉嫌非法吸收公众存款，这个行为如果严重是会构成犯罪的。个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的就达到立案标准。

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