民间放贷罪立案标准

2023-06-09 5人已浏览

王焕坤律师专职律师

广东天穗律师事务所

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专业分析

民间放贷罪立案标准： 1、违法发放贷款，数额在一百万元以上的； 2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。民间放贷罪的认定条件： 1、犯罪客体。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度； 2、犯罪客观方面。违法发放贷款罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为； 3、犯罪主体。违法发放贷款罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位可以成为违法发放贷款罪的主体； 4、犯罪主观方面。违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失。民间放贷罪的规定： 1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金； 2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金； 3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。综上所述，民间放贷罪立案标准，违法发放贷款，数额在一百万元以上的；违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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