法人金融机构反洗钱分类评级管理办法

2023-05-17 35人已浏览

刘伟长律师团队负责人

广东天穗律师事务所

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专业分析

法人金融机构反洗钱分类评级管理办法内容具体如下： 1、反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级； 2、中国人民银行及其分支机构按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级； 3、中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构的分类评级结果采取差异化、针对性的监管措施； 4、法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的真实性、完整性、准确性负责。评级指标包括： 1、设计指标：主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容； 2、执行指标：主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容； 3、检验指标：主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。法人金融机构实施分类管理可分为： 1、A类分数区间：95≤AAA≤100，90≤AA﹤95，85≤A﹤90； 2、B类分数区间：80≤BBB﹤85，75≤BB﹤80，70≤B﹤75； 3、C类分数区间：65≤CCC﹤70，60≤CC﹤65，55≤C﹤60； 4、D类分数区间：50≤D﹤55； 5、E类分数区间：E﹤50。法人金融机构在评级期间存在下列任一情形，直接评定为E类机构： 1、发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患，造成恶劣社会影响的； 2、违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的； 3、不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作，拒绝提供信息资料的； 4、提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重的； 5、存在其他重大问题，严重影响反洗钱监管和调查工作的。综上所述，反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

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