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非法集资后自融是个什么性质的犯罪

2024-06-08 18人已浏览

张神兵律师合伙人

广东律参律师事务所

擅长：刑事辩护、民事诉讼

近期30天评分：5.0 服务人数：1,241
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专业分析

自融，即网络借贷信息中介机构（以下简称“网贷平台”）的实际控制人或关联人通过网贷平台向社会公众募集资金，或用于自身企业的发展，或为自己所用投资其他社会项目。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）第十条第一项明确禁止“为自身或变相为自身融资”。 “自融”的构成要件： 1、融资主体是网贷平台的实际控制人或关联人。 2、网贷平台吸收资金，拥有自己的资金池。 3、资金募集对象是不特定的社会公众。 4、募集资金用于自身企业发展或投资其他项目。目前并无案例表明自融行为一定会被认定为非法集资，但为监管法规所禁止自融行为很有可能会涉嫌非法集资罪。根据《互联网金融风险专项整治工作实施方案》规定的“穿透式”监管办法，判断自融行为是否涉及非法集资罪，不仅要看其形式上是否具备非法集资罪的构成要件，还要透过表面判定业务本质属性、把资金来源、中间环节与最终投向穿透联接起来，综合全流程信息来判断业务性质，并执行相应的监管规定。

法律依据

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