非法集资的手法包含什么

2024-06-22 7人已浏览

孟金龙律师专职律师

北京市京师律师事务所

擅长：婚姻家庭、继承、公司法

近期30天评分：5.0 服务人数：483
在线咨询

专业分析

1、以扩大生产经营、投资为名非法集资。行为人往往以扩大生产经营，投资矿产能源、高科技项目等为名，描绘、夸大项目发展前景，诱以高额回报，向不特定对象非法集资。 2、以融资担保、投资咨询为名非法集资。部分不法分子设立非融资担保企业或以投资咨询为名，虚构借款实体，隐瞒资金用途，以开展所谓担保业务、投资为名非法集资，有的以此为平台，吸收公众存款后高利放贷，进行所谓的资本运作。 3、假借网络借贷平台非法集资。随着互联网的飞速发展，不法分子套用互联网金融创新概念的兴起，利用一些新兴领域法律界定的模糊和监管薄弱，设立所谓的P2P等网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段非法吸收公众存款，或用于投资房地产等自身生产经营，或直接将非法募集的资金高利贷出赚取利息，或关团网站携款潜逃。 4、通过分支机构或代理人非法集资。行为人通过在各地物色代理人在较广的区域设立分支机构，代理人按行为人授意虚构投资项目，或假借管理创新为名，诱以高利，吸收公众资金，形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络，这种手法在跨区域集资犯罪案件中特别突出。 5、通过举办免费体检方式非法集资。行为人以向中老年人进行免费健康咨询、体检、理疗和健康讲座等为名，对中老年人培训灌输无风险、高回报的投资理念，引诱老年群众投入资金。 6、假冒民营银行名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，以发售原始股名义吸收存款。 7、以高价回购收藏品为名非法集资。行为人以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，鼓吹巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

法律依据

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

如果还不明白，看再多也不如问一下，让律师告诉你答案，99.3%的用户选择

立即提问