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私对私转账多少会被监控

2022-11-28 96人已浏览

章法律师律所主任

广东律参律师事务所

擅长：民事诉讼、房产纠纷

近期30天评分：5.0 服务人数：1,960
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专业分析

私对私转账20万会被监控。境内个人转账超过50万元的，容易被重点监控。根据大额支付的相关规定，个人转账单日内单笔或者累计转账金额超过5万元的用户会被列为监控状态。这种情况属于正常监控，只要系统最终判定该转账为正常交易，就不会影响用户的后续交易；但是如果检测结果属于可疑交易会上报给相关的监管部门。根据各个银行的官方规定，私对私转账的限额通常是5万元。去柜台办理与取现是相同的规定，每张支票只能5万元以下，以差旅费、劳务费的用途的话，不需要附件就可以转账，也可以通过网银进行转账。如需大额转账，需要以借款之类的用途作为转账附由，必须提供借款合同。法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》第四十一条有下列情形之一的，个人应出具本办法第四十条规定的有关收款依据：（一）个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的；（二）个人持申请人为单位的银行汇票和银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的。

法律依据

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

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