公转私一天转20万会被监控吗

2020-10-04 1,029人已浏览

孟金龙律师专职律师

北京市京师律师事务所

擅长：婚姻家庭、继承、公司法

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专业分析

20万属于大额现金，且是由公转私，是会被监管的。

法律依据

《大额现金管理先行先试方案》二、主要任务 (—)全面规范银行业金融机构大额现金业务。 1.明确大额现金存取业务管理范围。人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(以下统称试点行)参考本地现金分析数据，基于企业和个人用现特点，听取银行业金融机构、个人、企业等方面意见，在充分调研的基础上，确定本次试点针对的大额现金业务管理范围。管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额庄现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。 2.规范大额取现预约业务。试点行指导银行业金融机构自行建立相关预约规则，明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素，并保存预约信息，向试点行报送。银行业金融机构应主动宣传预约理念，完善预约业务流程，为客户办理预约创造便利条件，逐步强化约束机制。银行业金融机构应针对国家安全应急需要等紧急大额取现情形，制定应急流程。银行业金融机构应将预约业务与库存现金调拨保管、向人民银行发行库预约业务相结合，优化整合内部现金流转。 3.建立大额存取现登记制度。客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。银行业金融机构应加强宣传解释与主动引导，完善登记业务，为客户办理登记创造便利条件，提高效率。银行业金融机构应针对企业、单位发放工资、日常性大额存取现，以及政府机关、行政事业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取，制定简化流程。试点行统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求，指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。 4.建立大额现金业务风险防范制度。试点行分析本地区易产生大量现金交易行业的用现特点和风险等级，指导

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