2023年个人转账新规定

2023-05-17 20人已浏览

章法律师律所主任

广东律参律师事务所

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专业分析

2023年个人转账新规定： 1、个人卡支付公司采购款，再开票到企业并入账； 2、个人卡支付公司大额费用，再开票到企业并入账，除企业的零星现金开支以外； 3、个人卡支付职工工资后，企业再入账；4、企业虚开，虚抵发票，虚假入账； 5、用个人银行卡收取公司销售款项； 6、以上四项造成账内假现金分路，坚决不能有。个人转账记录怎么查询，包括以下查询方式： 1、银行柜台：持身份证、银行卡，到银行柜台，请柜员帮忙查询； 2、自助终端：持银行卡，在开户银行的自助终端自己查询； 3、网银：登陆网银可查询账户余额及转账明细； 4、手机银行：登录手机银行可查询账户余额及转账明细； 5、电话银行：若开通电话银行，可以直接在电话上查询，需提供身份证、银行卡号、密码。准备实施的银行新规，是为了制止洗钱、恐怖融资等犯罪活动，而一旦被金融机构怀疑到转移的资金涉及犯罪，无论金额的大小，都是需要进行审查，而且还要提交相应的报告，严重的话需要冻结账号。综上所述，个人转账是现代社会中非常常见的财务行为，而转账规定则是保护每个人的资金安全的重要一环。2023年的这项新规定是针对当前社会经济形势而制定的，旨在更加严格地控制转账行为，防止恶意的资金洗钱、非法集资、诈骗等金融犯罪行为的发生。

法律依据

《银行卡业务管理办法》第二十九条单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。第三十条单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转帐存入，不得在境内存取外币现钞。其外汇账户应符合下列条件：（一）按照中国人民银行境内外汇账户管理的有关规定开立；（二）其外汇账户收支范围内具有相应的支付内容。

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