金融机构应履行的反洗钱义务包括哪些

2022-07-21 15人已浏览

章法律师律所主任

广东律参律师事务所

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专业分析

一、金融机构应履行的反洗钱义务包括哪些 1、金融机构反洗钱的义务包括如下：（1）金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施；（2）金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易；（3）金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。 2、法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十五条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱职责，可以从国家有关机关、部门、机构获取所必需的信息，国家有关机关、部门、机构应当依法提供。国家有关机关、部门、机构为履行与洗钱相关违法违规行为的监督管理、行政调查、监察调查、司法诉讼等职责，在法律规定范围内，可以从国务院反洗钱行政主管部门获取反洗钱信息。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。二、反洗钱工作的三项原则是什么 1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行； 2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员； 3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

法律依据

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