非法吸收公众存款和集资诈骗区别是什么

2022-04-16 364人已浏览

李鹏律师律所主任

天津君申律师事务所

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专业分析

非法吸收公众存款和集资诈骗区别如下： 1、两者的区别主要表现在犯罪的主观意图上不同。非法集资罪是指行为人利用虚构事实、隐瞒真相的方法，意图永久非法占有社会上不特定公众的资金，具有非法占有的主观意图；非法吸收公共存款罪的行为人只是临时占用投资者的资金，行为人承诺偿还本息； 2、从筹集资金的目的和用途不同，如果向公众筹集资金的目的是用于生产经营，实际上所有或大部分资金也用于生产经营，则更有可能非法吸收公众存款；向公众筹集资金的目的是用于个人挥霍、偿还个人债务，或者用于单位或者个人拆东墙补西墙的，更有可能是非法集资罪； 3、从单位经济能力和经营状况不同，如果单位业务正常，经济能力强，在向公众筹集资金时有偿还能力，则更有可能确定非法吸收公众存款罪；如果单位本身是一家皮包公司，或者没有正常稳定的业务，则更有可能确定非法集资罪； 4、后果不同，如果非法筹集的资金在案发前全部或大部分未归还，给投资者造成重大经济损失，则更有可能确定非法集资罪；非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还的，集资诈骗罪的余地很小，一般应当确定非法吸收公众存款罪； 5、案发后的归还能力不同。，如果行为人有归还能力，并积极筹集资金，实际归还全部或大部分资金，则有可能确定非法吸收公众存款罪；如果行为人在案发后没有归还能力，且全部或大部分资金没有实际归还，则有可能确定集资诈骗罪。

法律依据

《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

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