如何认定职业放贷人

2023-06-04 35人已浏览

陈友联律师律所主任

天津东方（广州）律师事务所

擅长：债权债务、合同纠纷、民事诉讼、婚姻家庭、房产纠纷、医疗纠纷、损害赔偿

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专业分析

职业放贷人是有一定程序和标准的，以下是一般的认定方法： 1、联系当地相关部门：认定职业放贷人需要联系当地的金融、信贷、行业主管部门，例如中国人民银行、银监会、工商局等，了解相关政策和标准； 2、提供证明材料：职业放贷人需要提供相关的证明材料，例如自己的身份证明、信用记录、经营许可证等； 3、进行资质审核：相关部门会对提交的材料进行审核，包括身份、财务状况、经营资质等方面，审核通过后会进行认定； 4、颁发认定证书：认定成功后，相关部门会颁发职业放贷人的认定证书，证明其合法身份和资质。认定职业放贷人需要以下材料： 1、个人身份证明，例如身份证、户口簿等； 2、个人学历证明，例如毕业证、学位证等； 3、个人职业资格证书，例如银行从业资格证、财务会计证书等； 4、个人信用记录，例如个人征信报告、银行流水账单等； 5、个人财产证明，例如房产证、车辆证明、银行存款证明等； 6、个人职业经历证明，例如工作证明、劳动合同等； 7、其他相关证明材料，例如经营执照、税务登记证等。综上所述，职业放贷人需要遵守相关法律法规，合法、诚信地开展业务，不得从事非法放贷和暴力催收等行为。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

以上律师普法内容，供参考了解。由于每个案件或纠纷的发生背景都不一样，解决方式可能不同，为了更好的帮您解决问题，保障您的合法权益，建议您直接咨询律师详细说明情况，让律师为您提供解决方案。

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