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帮别人办银行卡的风险都在哪里?

2023-09-20 08:42:09
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宁夏在线咨询顾问团

2023-09-20 回复

专业分析:

一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。 二、说明: 1,《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。 第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予 ①,警告并处以 1000元罚款; ②,经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以 5000元以上 3万元以下的罚款。 2,如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。判罚规定是: ①,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金; ②,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 3,单位犯罪的(涉及到转移公司财产、职务侵占等),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。

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张丽丽律师

北京市京师律师事务所

帮别人办银行卡危险,是违法行为,需要承担一定的法律责任,以及对方可能从事违法犯罪行为。个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。

孟金龙律师

北京市京师律师事务所

自己实名的号码如果交由他人使用,所产生的欠费和风险可能将由实名机主承担。而且把身份证借给别人是违法的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款。有违法所得的,没收违法所得。

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