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借款诈骗案应具备哪些证据

2022-10-05 18:12:45
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山东在线咨询顾问团

2022-10-05 回复

专业分析:

哪些借款行为可以被认定为诈骗呢?一是借款人在借款前有无实际偿还能力。 借款人借款前的实际财务状况是判断其是否具有诈骗故意的基础事实,因此在借贷型诈骗案件中,对借款人有无实际偿还能力的证据审查是非常重要的。要多方调取借款人的存款、股票、投资股份、固定资产(房产、汽车)等方面的证据,证实其在诈骗前是否已经失去了偿还能力。 二是借款人所借款项的实际用途。 借款人所借款项的实际用途也是查明借款人是否具有诈骗故意的重要方面,通常借款人都会辩解称将款项用于正常经营、投资等,必须结合在案证据进行审查,同时这也是案件取证的重点和难点,许多案件无法定性为诈骗,究其原因就是未查清款项的实际用途。因此必须针对借款人对于所借款项的去向予以查明,查明借款人的辩解是否真实。 三是借款人借款后的实际表现。

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当事人之间因为欠钱提起诉讼,立案需要的证据包括以下内容:如双方的身份证明;以及证明债务存在的证明如借款合同、欠条、借据、转账记录、以及录音录像等证据。

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婚姻诈骗应当提供的证据包括: 1、被对方诈骗转账记录,或者索要钱财的聊天记录等材料; 2、提供证明实施诈骗过程的聊天记录、通话录音; 3、双方办理结婚登记手续的证据,如结婚证等。

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