个人资信调查

个人资信调查，是我国一些中小城市中的人容易忽视的东西，人们通常注重的只是一些外在的东西，看起来富丽堂皇便认为实力使然，事实上却往往被假象所迷惑，导致众多的合同诈骗案件的发生。作为一个执业律师，我深信资信调查的重要性，它小可影响一个合同的顺利签约到履行，大可影响到一个企业的吸收合并到发展，所以应该引起所有人的重视，我国的法制尚不健全，尤其是诚信机制仍没有达到西方发达国家完善程度，在签订一份大的协议前均应当对于一些并不熟悉的相对人做一些财产及信用方面的调查，我认为这些还是有必要的，它可以避免将来出现一些难以预料的损失，希望能够引起人们的重视。...查看原文

个人调查报告 　　一、 借款人情况 　　(一) 、基本情况 　　借款人姓名、性别、年龄、身份证号、学历、职称、婚姻状况、现居住地址及工作地址、联系方式、家庭成员、个人及家庭有无不合理大额负债、个人及家庭成员有无重大慢性疾病、有无赌博、吸毒等不良嗜好。 　　备注： 　　1. 婚姻状况说明(已婚者提供结婚证、未婚者提供未婚证明、 　　离婚者提供离婚证) 。 　　2. 职称：自然人客户具有的重要专业资格(包括经济师、会计 　　师等专业资格)与职业资格(包括律师、医生、注册会计师等职业资格。 　　3. 居住地址通过查验自然人客户真实住址的水电费单、固定电话 　　费单、物业管理费单等，并检查相关费用额发生及支付是否具有连贯性，是否存在拖欠等相关情况。 　　4. 联系方式包括但不限于家庭固定电话，借款人移动电话，借 　　款人单位固定电话，借款人配偶移动电话，借款人配偶工作固定电话。 　　(二) 、信用情况 　　通过人民银行征信系统和有无利害关系第三方评价(从亲戚，邻居，以往合作关联人)：，查询借款人是否有恶意拖欠银行、其他单位和个人借款及货款的历史，恪守信用等情况。有无犯罪记录及纠纷。 　　(三)...查看原文

个人资信调查一般包括如下几个方面：1)信用调查——调查您的商业伙伴的商业资信程度，信誉综合评价，确保你与他合作过程中的风险。2)个人信息调查——电话、车辆、房产、资财、背景,他的朋友关系,家庭、信誉度等各类信息资料查询。3)公司信息——公司背景、电话、注册号、经理人信息、财务状况、账号、流动资金等信息。4)学历调查——学历的真假程度5)个人资质——人员以前工作单位、为何辞职、家庭住址、状况。6)个人资信程度调查——个人简历、成长经历、家庭情况、爱好、资产及信用调查。7)雇员忠诚度调查——调查员公有无违反公司合同现象、有无损害公司利益行为以及其他需要调查的内容。...查看原文

个人资信情况查询的途径：1、互联网查询中国人民银行征信中心在全国开通了通过互联网查询本人信用报告服务，网站提供7×24小时服务。市民按照提示进行用户注册，通过身份验证后即可查询。2、自助查询个人携带本人二代身份证，到安装有个人信用报告自助查询设备的商业银行网点查询。3、柜台查询。个人征信系统全国联网，个人携带本人有效身份证件原件及复印件，到任何一地的中国人民银行分支机构均可现场查询。具体查询地点可访问征信中心网站进行查看。...查看原文

资信调查是为了了解委托客户的信用状况并提供信用报告的服务。通过利用政府网站、媒体报道、市场活动、合作机构以及与企业接触等方式进行调查，可以帮助企业判断客户是否有足够的信用来承担合作任务，提高经营效率。在选择资信调查方式时，需要根据具体情况选择最合适的方式，以确保调查结果准确可靠。 资信调查是指对委托客户有利害关系的企业或个人的资信状况进行调查和评估,并提供信用报告的一种服务。资信调查可以帮助企业更好地了解客户,判断客户是否有足够的信用承担合作任务,提高企业的经营效率。资信调查的方式包括利用政府管理部门及相关社会团体协会组织的网站、宣传媒体的报道、企业参与的市场经营活动、与相关服务机构合作以及与企业正面接触或非正面接触等。在选择资信调查方式时,需要根据具体情况选择最合适的方式,以确保调查结果的准确性和可靠性。 资信调查的步骤和技巧 资信调查是评估个人或组织信用状况的重要过程。下面是进行资信调查的一般步骤和一些技巧。 步骤一：确定调查目标和范围。明确需要了解的信息和调查的对象。 步骤二：收集相关资料。通过查阅信用报告、银行记录、财务报表等，获取目标的财务状况和信用历史。 步骤三：核实信息的...查看原文

应当审核调查项目的合法性与可行性，对于不合法或不可行的委托，对于服务费用无法达到调查目的的委托，不得接受;资信调查程序第一步：明确调查项目、调查目的、调查方式，签订委托合同，在签订合同前：1、应当审核调查项目的合法性与可行性，对于不合法或不可行的委托，对于服务费用无法达到调查目的的委托，不得接受;2、应当根据委托人的调查目的，就调查项目与调查方式向委托人提供专业建议，以帮助委托人实现其目的;3、应当对调查目的、调查项目、调查方式、收费额、收费方式与委托方达到理解一致。第二步：根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式，制定调查计划，经信用机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。第三步：撰写调查报告，在调查报告中：1、对于秘密信息与或有信息，要明确告知委托方该类信息的使用范围与注意事项;2、要根据被调查方在通知调查中的配合程度与提供资料的诚信度，对被调查方的主观诚信度给予客观的评价;3、对于履约能力的评价，要谨慎、客观;4、除信息来源方要求保密外，应将信息来源告知委托方。...查看原文

资信调查是企业信用管理的基础。通过资信调查，企业能够及时、系统、客观地了解和掌握目标企业的资信状况，在选择合作伙伴、确定结算方式或处理纠纷等决策中有着非常重要的参考价值。合作伙伴有利于信用投资者开展决策和节约社会资源。我们这里说的信用投资者包括商品推销商、银行等金融机构及其他提供信用资金的投资者。在市场经济条件下，无论是商品推销商提供商业信用，还是银行提供的银行信用，或民间提供的民间信用，均存在有风险，即存在信用投资不能收回或不能获得预期收益的可能性。为了降低或避免风险，信用投资者向企业及其他客户提供信用资金时需要作出决策。决策较为复杂，对企业等客户—一作出信用决策既费时又费事，很不经济。如果企业等信用资金的使用者由专门的信用评估机构进行资信评估，那么，这不仅对信用投资者开展信用决策十分便捷，而且无论从微观还是从宏观的角度来说，均可以节约社会资源。结算方式有利于企业提高信誉和规范市场经济秩序。在普遍开展资信评估的条件下，那些履约能力强、可信任程度高的企业，一般会委托信用调查公司对其资信状况进行评估，因为在评估中他们将获得好的市场信誉，从而更加提高知名度使其获得持续发展。而那些履约能力差...查看原文