（一）未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务的；（二）违反国家有关利率的规定，具有从事存款业务资格的金融机构，任意改变储蓄存款利率吸收存款

<3.具有接受存款业务资格的金融机构通过支付收益和实物变相提高储蓄存款利率

<4.具有吸收存款资格的金融机构吸收存款通过发行股票和变相存款筹集资金；以兴业创利为名非法向社会集资

5.以售后回租的形式非法向社会集资，托管和维护

6.以国家生态环境保护、绿色产业发展和私人造林资金激励政策为幌子，承诺高回报，非法集资

7.以预售、合作经营、参股或参股等名义，承诺返还、收取存款、股票资金、加盟费等，非法向公众募集资金

8.组织“推介会”、“联席会议”、“标准会”等活动，非法向公众募集资金

9.不依赖商品交易，但通过发展会员和收取高额入会费进行“拉头”传销来维持运营

10.通过开展所谓的直销业务或通过垄断宣传所谓的先进营销理念，利用公司的合法外衣和品牌产品进行传销，代理商和特许连锁店

11.以电子商务、网上购物和互联网学习网站销售为幌子，在互联网上发布广告吸引会员，变相开展传销活动

12.通过多种渠道宣传“消费储值”的商业模式，通过向商户和消费者收取特许经营费变相实施传销活动

13.据说公司将在国内外证券市场上市，或者股票发行已经政府部门批准，诱骗投资者购买其股票

14.以“证券投资咨询公司”和“产权经纪公司”的名义，未经批准向公众非法买卖未上市公司股票

15.以向境内企业提供境外上市服务的名义，一些所谓的外资公司或投资公司在中国的办事处未经批准向社会买卖未上市公司股票

16.一些公司声称与海外公司有合作关系，或者海外公司中国代表处在收取客户存款和手续费后，为非法外汇交易提供互联网平台