私募基金代销资格有哪些
时间:2023-06-01 22:35:39 397人看过 来源:互联网

按照新协规的说法,私募基金除了由管理人自销外,还可以委托代销机构代销,并发布最代销机构名录。私募基金虽然不是公开募集的基金,但可以通过代销的方式进行出售,渠道更广阔也更灵活。随着我国经济的发展与基金协会管理制度的规范,相信私募基金有着更好的发展前景。那么私募基金代销机构需要什么资格呢?

根据中基协2016年2月1日正式发布的《私募投资基金管理人内部控制指引》第十七条之规定,“私募基金管理人委托募集的,应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构募集私募基金,并制定募集机构遴选制度,切实保障募集结算资金安全;确保私募基金向合格投资者募集以及不变相进行公募。”据此,私募基金只能由其管理人自销或委托具备基金销售业务资格的机构(且成为中基协会员)代销。

第一,私募基金募集主体需要满足的私募基金代销资格。私募基金的销售主体有着十分严格的限制,当前主要有两类:一类是在基金业协会进行备案的私募管理人;另一类则是需要在证监会注册并取得基金销售业务资格,同时也是中国基金业协会会员的机构。因此对于能够从事私募基金代销的主题而言,它们必须符合第二类主体资格,才能从事私募基金销售的相关工作。

第二,所有具备私募基金代销资格的主体必须明确私募基金的100万门槛限制。即所有符合私募基金代销资格的主体不得借私募基金份额或其收益权拆分、转让等方式变相突破合格投资者的标准,也不得募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的任何产品。

第三,所有具备私募基金代销资格的主体在私募基金产品推介过程中必须禁止使用如下几类媒介:第一类是所有面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真等;第二类是所有公共网站链接广告、博客等;第三类是互联网媒介,包括未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等;第四类是公共传播媒体,包括海报、户外广告;电视、电影、电台及其他音像等。

第四,所有具备私募基金代销资格的主体在私募基金产品推介过程中明确禁止的几类行为:第一类是允许非本机构雇佣的人员进行推介;第二类是推介非本机构募集的私募基金;第三类是以任何方式承诺投资者资金不受损失,或承诺投资者最低收益,包括宣传预期收益等;第四类是登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。

第五,所有具备私募基金代销资格的主体必须规范代销责任归属。所有代销主体必须承担特定对象调查,私募基金推介及合格投资者确认等相关责任,同时作为第一责任人的私募管理人还需与所有具备私募基金代销资格的机构签署基金销售协议等,作为基金合同的附件。

第六,所有符合私募基金代销资格的主体必须遵从基金管理人建立的开户制度。即基金管理人会与监督机构联名凯里私募基金募集结算资金专用账户,同时还会签署监督协议等。

第七,所有符合私募基金代销资格的主体必须遵从投资者回访确认制度。即基金管理人在投资者签署基金合同后,需要安排本机构的推介业务人员进行录音电话、电邮等形式的回访,同时在回访过程中必须遵从可观原则,不得诱导投资者等。只有经过回访确认后,基金管理人才能签署基金合同。

第八,所有符合私募基金代销资格的主体要对其工作人员进行严格限制,

只有具备基金从业资格的人员才能从事私募基金募集业务。

第九,所有符合私募基金代销资格的主体需要建立投资冷静期制度,建立投资者资料保管制度,明确投资者标准等。

也就是说,上面的九条要求全部符合的机构,并且是中基协的会员,才有可能具备私募基金代销资格,只有具备了这一资格,才能合法地参与私募基金的募集工作。投资者在投资前要仔细检查代销机构的资格证书,全面评估市场风险与收益的比例,谨慎投资。私募基金的利润很高,相应的风险也很大,如果抗风险能力不足,或对市场变化的敏感性不够,还是要慎重选择为好。

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