关联公司股权转让能否作为并购贷款?关联公司股权转让可以作为并购贷款,并购贷款的必要条件如下:
1.并购企业依法经营,信用状况良好,技术领先,市场占有率最高,对目标企业具有绝对优势
并购的目的必须是合并或实际控制已成立并实际经营的目标企业,不仅收购目标企业的部分股权或资产,而且不实际控制目标企业
3.并购交易合法合规,涉及民族产业、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项应当经有关方面批准,并按照适用法律法规的政策要求办理相关手续
与目标企业存在高度的行业关联或战略关联,收购方可以获得目标企业的研发能力、关键技术和工艺、商标、特许经营权、供应或分销网络等战略资源,提高核心竞争力
5.自筹资金已足额到位
为弥补并购贷款风险提供了充足的保障,包括但不限于资产抵押、股权、抵押、第三方担保等依法担保形式
并购不仅是企业产业结构转型的重要手段,也是进入新兴产业和新市场的重要途径。规范性并购贷款用于支持境内并购企业通过收购现有股权、认购新股权、收购资本标准企业等方式进行并购交易本指引所称并购,是指境内并购企业通过收购现有股权、认购新股权等方式实现并购或实际控制已设立并继续经营的目标企业或资产的交易行为,收购方可以通过其全资或控股子公司(以下简称子公司)进行资产收购、债务承担等并购,不进行其他经营活动本指引所称并购贷款,是指商业银行向并购方或其子公司发放的用于支付并购交易价款和费用的贷款开展并购贷款业务的商业银行法人机构应当具备下列条件:(1)具有健全的风险管理和有效的内部控制机制;(2)资本充足率不低于10%;(3)其他监管指标符合监管要求专业的并购贷款尽职调查和风险评估团队
商业银行在开展并购贷款业务前,应制定并购贷款业务流程和内部控制制度,并向监管部门报告。商业银行开办并购贷款业务后,如仍不能满足上述条件之一的,应当停止办理新的并购贷款业务商业银行开展并购贷款业务,应当遵循合法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则商业银行应制定并购贷款业务发展战略,充分考虑国家产业、土地、环保等相关政策,明确并购贷款业务的发展目标、客户范围、风险承受限额和主要风险特征,合理满足企业兼并重组的融资需求商业银行向单一借款人发放的并购贷款余额不得超过该行同期一级资本净额的5%。
第21条并购贷款占并购交易价格的比例不得高于60%
第22条一般来说,并购贷款期限不超过7年
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