洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。只要触犯了此罪,公安机关一经发现,并找到相关证据,就会对其进行追究的。
如何洗钱不被监管
1、进出口贸易或海外投资。
进口时,报高设备或产品价格,将赃款支付给国外供货商,然后按约定比例分钱;出口时,大肆压低出口商品的价格,将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。
很多跨国企业的海外分支机构都会成为中转站,然后通过代理人开设的皮包公司将这些轮上几轮,然后找个合适的理由存入指定账户。
海外投资就更明显了,把钱拉出去,随便编几个项目或进行一些收购,之后以亏损为名,将这些钱变成自己合法财产。
2、影视投资。现在这种方式越来越常见,毕竟电影市场是年比一年火热,投资也年比一年高。砸下几个亿投资一部电影,将演员片酬提高到总投入的八九成,然后分成;或者在特效支出和道具上做文章,虚报价格高出好几倍,这差价杠杠的。反正最后票房收入分成都是合法收入,演员的片酬也是合法收入。
3、赌场。很多地方的赌博都是违法行为,也有合法的区域,比如我国的澳门。这些合法赌博场所也是洗钱的常见渠道。
带上500万,换成筹码,输掉100万(具体输多少,要看和赌场的分成约定)后离场,赌场将剩下的400万当成赌博赢的钱打入其个人账户,变成了合法收入。
4、证券、古董、珠宝、艺术品。
这些东西之所以被洗钱分子盯上,在于它价格的不确定性。比如股票期货之类的,投进去一段时间后,操作几次涨跌,然后通过套利,将资金变为合法收入。古董、珠宝、艺术品就更不用说了,什么价格,涨跌多少,叫几个专家出张证明的事。
5、地下钱庄。
这是最古老的做法,主要就是利用多个空壳公司和多个账户进行虚假交易,营造正常经营的假象,营业所得自然便是合法收入了。又或者和那些境外的货币兑换店合作,采用在境内用人民币交割,境外用外汇交割的形式,不发生资金外逃的物理过程,非常隐秘。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。
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