涉及恶意贷款的刑事犯罪包括贷款诈骗罪,立案标准为数额在5万元以上。非法集资指未经批准、通过不正当渠道募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。
可能涉及恶意贷款的刑事犯罪包括贷款诈骗罪。立案标准为:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在5万元以上的,应予以立案追究。
非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。
如何判断是否构成非法集资罪?
非法集资罪是指以非法方式向公众募集资金,承诺支付固定回报或者以其他方式非法获取资金,使集资人、集资金额人或者单位遭受损失的行为。判断是否构成非法集资罪需要考虑以下几个方面:
1. 集资人是否具有非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款的故意,即是否是为了非法目的而吸收公众资金;
2. 集资人是否具有非法集资的目的是否合法,如用于非法活动或违反国家法律法规等;
3. 集资人是否具有相应的资金,用于向集资人、集资金额人或者单位提供相应的投资或者担保;
4. 集资人是否具有吸收公众资金的数额,是否达到了法定标准。
如果以上四个方面均满足,则可以认定构成非法集资罪。同时,非法集资罪属于犯罪行为,如果构成该罪,将面临刑事责任的追究。
非法集资罪是指以非法方式向公众募集资金,承诺支付固定回报或者以其他方式非法获取资金,使集资人、集资金额人或者单位遭受损失的行为。若集资人具有非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款的故意、非法集资的目的是否合法、具有相应的资金用于向集资人、集资金额人或者单位提供相应的投资或者担保、吸收公众资金的数额达到法定标准等条件,则可以认定构成非法集资罪,并面临刑事责任的追究。
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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