一、出台相关立法,完善相关法律法规
如何预防非法集资活动的蔓延,对非法集资活动的准确认定首当其冲。只有对其进行准确的定性,才能让人民大众从认识上避免上当受骗。针对当前形势,及时出台集资政策的相关法律,明确界定非法集资、高利放贷、地下钱庄与民间借贷的界限,为人们投资明确指明方向,也为依法打击非法集资,提供有坚实的法律保障。进行金融体制改革,拓宽国家银行的金融业务民间的非法集资除了高额利润,确实还具有集资方便,快捷等多方面的优势。因此,进行严谨的金融机制改革,拓宽国家金融机构的金融业务,提高业务效率,切实为企业集资者搞好服务,是搞好金融经济的基本举措,也是防止非法集资走捷径的一项有效举措。
二、加大宣传力度,提高人们的投资防范意识和理智的投资意识
(一)加大法制经济的教育
非法集资者就是看准人们这两方面的意识淡薄,才能蒙蔽得逞,如果广大群众的法制经济意识普遍提高了,不会轻易被蒙蔽,他们自然也就不能成行了。
(二)加大非法集资的典型事例的宣传
很多人虽然知道参与非法集资有很大的风险,但仍抱着绕幸的心理参与。只有加大非法集资的宣传力度,让全国各地的那些造成重大损失,血淋漓的典型事例,以及赤裸的本质清晰全面的呈现人们面前,才能让更多的人正确深入的认识非法集资的危害,避免汲取惨重的教训,从而避免因小失大,避免落入非法集资者的圈套造成惨重的损失。
(三)规范公职人员的投资方向和行为
为了扩大正面教育和宣传,国家政府规范公职人员的投资方向和行为,严禁党员干部,行政工作人员和教师等群体参与非法集资,违规担保和高利贷活动,不参与投机倒把,树立正确的投资观和理财观,从而言传身教,正面的引导人民大众正确投资,理智理财。
(四)运用好舆论的平台,并借机广泛的宣传相关法律法规和正确的理财知识
组织各机关,单位,村委,利用报刊,书籍,影视,网络等各种舆论平台传播非法资金的危害性,千方百计在人们心中敲响警钟,且警钟长鸣。
(五)树立正确的理财观,增强自我防范意识
明晓参与者投入的资金及相关利益不受法律保护,高收益一定会伴随着风险,不规范的经济活动更蕴藏着巨大的风险,号召人们树立正确的致富观,只有自觉抵制天上掉馅饼的诱惑,增强理性投资意识,合理理财。才能从真正的让广大参与者忌惮风险,不盲目的受高额利益的驱使,从而做到认真识别,增强自我防范意识,谨慎投资。
三、严防死守,建立有针对的金融监管机制,加强金融业务监管和引导
(一)设立专门的监管机构,重点监查管理涉嫌非法集资和高利放贷人员
非法集资者之所以能够得逞,就是打着响应国家扶持的项目的旗号,投机钻营监管机构的空子,伪造合同,欺骗善良的人们大众。只有设立专门的监管机构,重点监查资金动向,核实项目的真实性,另外,对那些涉嫌非法集资和放高利贷的工作人员进行严密的监查,才能防患于未然。
(二)广设相关投诉受理中心
群众的力量是无穷的。广泛的设立非法集资投诉受理中心,公开投诉电话,制定奖励办法,正确引导,发动群众的力量,互相监督,积极举报。
(三)做好排查预警,做好风险提示非法集资活动一般都很隐秘,很多已经崩盘了,大家还都浑不知觉,由着利欲熏心的非法集资者转移或挥霍资金,逍遥法外。如果建立严谨的网络排查体系,高度警惕本地区的各类融资行为和资金的动向,不定期的开展风险评估和排查,对那些非法从事地下金融活动的企业和中介机构及时排查和取缔,就会及时的发现隐秘的问题,及时的牵制和避免更大的损失。
(四)加强资金审批力度,审批和监管一条龙
明确职能部门,细化处理办法,加强资金的审批力度,警示党员干部和广大群众,切实承担互相监管的职责。并加强成员单位之间的协作配合和信息共享,形成综合治理的良好氛围和工作格局。
刑法第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一巨九十四条、第一百九十五条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
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