高利贷犯罪行为:黑户放贷是否违法?
时间:2023-11-15 16:00:11 143人看过 来源:互联网

高利贷转贷罪是一种涉及高利贷转贷的行为,违法所得数额较大的行为会被认为是犯罪。该罪的主体是特殊主体,包括企业、个体工商户和自然人等借款人。对于单位犯该罪,会处以罚金并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。而对于自然人犯该罪,会处以三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。

私人高利贷行为可能涉及高利贷转贷罪。高利润转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利润转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪的主体是特殊主体,即经工商行政管理机关或者主管机关批准登记的企业(事业)法人、其他经济组织、个体工商户或者具有中华人民共和国国籍和完全民事行为能力的自然人等借款人。单位犯前款罪的,对单位处以罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。1、自然人犯本条规定的罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。2、单位犯本条规定的罪,对单位处以罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。

高利转贷罪是什么?哪些行为属于犯罪?

高利转贷罪是指以高利转贷为业,违法所得数额较大,或者多次高利转贷,违法所得数额累计较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定,高利转贷罪属于非法经营罪的一种。

高利转贷罪的犯罪行为包括:

1. 个人或企业以高利转贷为业,违法所得数额较大;

2. 个人或企业多次高利转贷,违法所得数额累计较大;

3. 违法所得数额虽未达到较大,但非法所得数额较大,且未用于生产经营活动或其他合法经营活动;

4. 违法所得数额虽未达到较大,但非法所得数额较大,并具有下列情形之一的:

a. 转贷给未成年人;

b. 转贷给老年人或者残疾人;

c. 转贷给无民事行为能力人或者限制民事行为能力人;

d. 转贷给单位或者个体工商户;

e. 违法所得数额较大,致使生产经营活动严重受阻;

f. 违法所得数额较大,造成严重后果;

g. 违法所得数额较大,情节严重。

高利转贷罪是一种严重违法行为,对违法所得数额较大、多次高利转贷、违法所得数额累计较大等行为都会受到法律的制裁。

结论:高利转贷罪是一种非法经营行为,具有违法所得数额较大、多次高利转贷等特点的犯罪行为将受到法律的制裁。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

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