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1、金融诈骗罪是一个类罪名,它包括集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是指以非法占有为目...
有下列情形之一: (一)使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的; (二)重复使用海关签发的报关单、进口...
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涉嫌骗取金融票据的,应立案调查 一、以欺诈手段获得贷款、票据承兑、信用证、保证书等,金额在百万元以上的; 二、以欺诈手段取得贷款、票据承兑、信用证、保证书等,直接给银行和其他金融机构造成经济损失的金额在20万元以上 三、虽然没有达到上述金额标准,但多次以欺诈手段取得贷款、票据承兑、信用证、保证书等 四、对银行和其他金融机构造成严重损失或有其他严重情节的情况。 构成此罪的,根据犯罪情节和欺诈部门造成的损失进行量刑,具体情况如下 一、给银行和其他金融机构造成严重损失或其他严重情况的,处三年以下有期徒刑或拘留,处罚金 二、对银行或其他金融机构造成特别严重损失或有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,处罚金。
关键在于认定是否具有“非法占有的目的”。 首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。 其次,根据司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的: “①明知没有归还能力而大量骗取资金的;②非法获取资金后逃跑的;③肆意挥霍骗取资金的;④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为”。需要说明的是,这7种情形都以“行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还”为前提条件,既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的,也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。
我国《刑法》第三章第五节“金融诈骗罪”共包括8个具体金融诈骗犯罪,包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等等八个罪名,也就是说采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序而骗取公私财物,并且是数额较大的行为就构成刑事犯罪。具体处罚各个罪名的起刑点和量刑并不一致。如集资诈骗罪按第192条规定,数额较大构成犯罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金等。
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