保险公司内控流程-法师兄

内部控制保证。保险公司应当建立多层次、全方位的监控体系，实现对内部控制活动的事前、事中、事后有效监控，为实现内控目标提供保证。保险公司应当建立信息和沟通机制，促进公司信息的广泛共享和及时充分沟通，提高经营管理透明度，防止舞弊事件的发生。保险公司应当建立内控管理及评价机制，通过对公司内部控制的整体设计和统筹规划，推动各内部控制责任主体对风险进行实时监测和定期排查，并据此调整和改进公司的内部控制流程。保险公司应当加强对内部控制的审计检查，定期根据检查结果对内部控制的健全性、合理性和有效性进行评估，并按照规定的报告路线及时向审计对象、合规管理职能部门和上级领导进行反馈和报告。保险公司应当建立内控风险应急管理机制，制定周全和可操作性强的应急预案，明确各种风险情形下的应对措施，尽可能减少内控风险的影响和损失。保险公司应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。

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1、申请：企业提出贷款担保申请 2、考察：考察企业的经营情况、财务情况、抵押资产情况、纳税情况、信用情况、企业主情况，初步确定担保与否。 3...

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融资担保公司的风险控制流程：（一）受理，客户申请受理与项目立项；（二）调查，包括项目初审和项目综合分析；（三）审批，包括项目融资方案审...

（一）受理，客户申请受理与项目立项；（二）调查，包括项目初审和项目综合分析；（三）审批，包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批；（四）放款，包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放；（五）保后管理，包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度；（六）风险预警，包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚；（七）代偿流程管理，包括风险客户认定、代偿流程、债权追偿、项目终结和代偿损失责任认定与处罚。

评价结果分类。保险公司内控评价结果分以下四类：（一）合格。合格是指保险公司内部控制基本健全、合理、有效。（二）一般缺陷。一般缺陷是指保险公司内部控制设计基本合理，基本覆盖重要业务环节和高风险领域，但无法保证有效执行，存在运行缺陷。（三）重大缺陷。重大缺陷是指保险公司内部控制未能完全覆盖重要业务环节和高风险领域，且无法保证有效执行，同时存在设计缺陷和运行缺陷。（四）实质性漏洞。实质性漏洞是指保险公司因内部控制设计或运行的严重缺陷，导致公司发生重大风险事件或重大舞弊行为，造成公司财务或声誉损失，严重影响经营目标实现。

内控评估报告的内容。保险公司内部控制评估报告应当至少包括以下内容：（一）本公司内部控制评价工作的基本情况，包括内部控制评价的程序、标准、方法和依据；（二）本公司建立内部控制体系的工作情况，包括董事会、监事会和管理层在内部控制建设所做的具体工作；（三）本公司内部控制的基本框架和主要政策；（四）本公司内部控制存在的重大缺陷、面临的主要风险及其影响；（五）本公司上一年度发生的违规行为和风险事件及其处理结果；（六）对内控缺陷及主要风险拟采取的改进措施和风险应对方案；（七）对本公司内部控制健全性、合理性、有效性的评价结果，并根据监管部门的评价标准，得出自评得分及等级。