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违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据第二...
1、信用卡套现违法。 2、处罚是情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金; 3、情节特别严重的,处五...
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信用卡套现的处罚:以妨害信用卡管理罪处罚,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。
信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。
要依据套现的金额而定,如果套现金额造成金融机构经济损失10万元以上的,需要追究刑事责任。一、恶意透支或非法经营,且套现数额在1万元至10万元的。可被认定为满足第一百九十六条规定中的“数额较大”的条件。这样的信用卡套现行为可处五年以下或,并处2万元以上,20万元以下。二、信用卡套现额度在10万元至100万元之间的。可被认定为满足刑法第一百九十六条规定中的“数额巨大”的条件。这样的信用卡套现行为可处五年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上,50万元以下罚金。三、信用卡套现额度在100万以上的。可被认定为满足刑法第一百九十六条规定中“数额特别巨大”的条件。这样的信用卡套现行为可处十年以上有期徒刑或,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收个人财产。
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