信用卡诈骗受害主体主要是什么-法师兄

信用卡诈骗受害主体主要是什么

2023-03-29

金融诈骗案受害主体是国家、企业和个人。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。金融诈骗罪侵害的对象，均是公私财物，金融诈骗犯罪破坏了国家金融管理制度，给国家、企业和个人的财产造成巨大的损失。

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答

单位不可以成为信用卡诈骗罪的主体根据刑法的规定，信用卡诈骗罪主体单位可以成为犯罪的主体。单位作为犯罪主体具有其特殊性，即单位不可能成为一切...
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答

（一）主体是一般主体，包括单位和自然人。根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用...

（一）主体是一般主体，包括单位和自然人。根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用证利益的人，必须是具有进出口经营权的公司、企业或其他事业单位。故从理论上说，单位是信用证诈骗罪的主要主体。但是个人利用信用证进行诈骗活动的并不鲜见。根据1999年6月25日最高人民法院公布的《关于审理单位犯罪具体应用法律有关问题的解释》第2条、第3条的规定，下列情况，应以自然人犯罪论处：1、个人为进行信用证诈骗活动而设立的公司、企业、事业单位实施信用证诈骗犯罪的，或者上述单位设立后，以实施信用证诈骗犯罪为主要活动的;2、盗用单位名义实施信用证诈骗犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的。主观方面是故意，而且是直接故意，间接故意和过失不能构成本罪。这一点理论界基本上没有分歧，但本罪主观方面是否必须具备“非法占有”的目的，则存有不同的意见。（二）信用证诈骗主要针对买方，有时银行也会成为诈骗的对象。按行为主体的不同，信用证诈骗罪可分为：1、申请人诈骗。开证申请人用伪造的、作废的或者“软条款”信用证，行骗通知行、受益人，使后者相信开证申请人的合法身份和交易的真实性，从而非法获取收益人的货物或者履约金、预付金等。2、申请人伙同开证行欺诈。开证申请人与开证行相勾结，制造信用证条款障碍，行骗通知行和受益人，以假合同骗取信用证项下的货物或质保金。这种诈骗往往表现为利用“软条款”进行。3、受益人诈骗。行骗人以受益人或者第二受益人的身份预借、倒签提单或者单证，或者发送假货劣货、“洋垃圾”、低于合同价值的货物或者根本不发货，行骗开证行、通知行、申请人，以取得信用证项下的款项。4、申请人伙同受益人诈骗。申请人与受益人相勾结，由买方开立无购销关系的“空”信用证，卖方凭此骗取银行的出口打包贷款。其实际上是以不存在的虚假交易为理由，骗取由正常程序申请不到的银行贷款，以达到非法融资、偿付债务等目的。5、第三人诈骗。信用证交易当事人以外的人实施伪造单据、盗窃等诈骗行为。如卖方的货物代理人倒签提单以逃避对卖方承担的责任，船员收货签发提单后将货物盗卖或将船凿沉，即俗称的“鬼船”等。严格地说，这种诈骗不属于利用信用证诈骗。