应该如何防范银行人员职务犯罪？-法师兄

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问银行人员职务犯罪后该怎么正确防范？

有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点：（1）、“打铁还须自身硬”，各级管理人员一定要做执行制度的带头人，处处以身作则、率先垂范，要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、利益驱动，亲自或指使信贷人员违规操作行为。营造“人人讲合规、人人合规操作”的浓厚氛围，取得“不令而行”的良好效果。（2）、严把贷款“三查”关：主任（行长）一定要克服官僚主义，决不能当甩手掌柜的，要经常深入到企业、到村、到户，随时掌握借款人、担保人的生产经营状况、偿债能力、潜在风险状况，掌握第一手资料，对信贷人员贷前调查真实性、贷款手续的齐全性、合规合法性及贷后管理制度、风险预警制度落实情况进行严格把关。（3）、明确贷款权限，规范审批程序：坚持集体审批，实行层层把关，坚决杜绝“一言堂”、“主任（行长）说了算”的不良现象。各级信贷审批人员一定要高度负责，恪尽职守，敢于发表自己的意见，敢于抵制违规行为和各种干预，坚决杜绝被人指使、同流合污、暗箱操作、编制虚假材料违规贷款等行为。（4）、会计人员也一定要坚持原则，严格按照“三个办法一个指引”的要求规范贷款业务结算程序，杜绝因信贷人员道德风险引发顶冒名贷款及信贷资金挪用等违规行为。（5）、各级业务管理部门一定要加大调研力度，注意发现、总结信贷管理工作中的漏洞、隐患及薄弱环节，及时修订完善相关规章制度和操作规程，以适应信贷业务稳健发展的需要。（6）加大惩处力度，加大违规违纪成本，使其不敢为。以往“怜悯思想”、“老好人思想”在各单位都不同程度的存在，出现重查轻处或不处理，甚至出现根本不查、视而不见、听之任之等不良现象，大大降低了违规违纪成本，也助长部分执迷不悟的信贷人员逾越道德底线、大肆违规操作的嚣张气焰。
问如何防止职务犯罪应如何避免职务犯罪预防职务犯罪

一，是以“两学一做”活动的开展为引领，理解落实党风廉政建设工作的紧迫性和重要性。党员干部要正确认识管理党越来越严格，反腐败之剑越来越磨练的党风廉政建设和反腐败工作新形势，认识到现在纠正和认真调查基层腐败和执法不公平等的党风廉政建设和反腐败重点，把主体责任担在肩上，把监督责任落在现场，严格遵守政治纪律和政治规则党员干部要加强自身修养，做好表率，要认真践行“三严三实”，坚守做人，做事的“底线”，不越法律法规和各项制度规定的“红线”，不碰党纪国法的“高压线”。二，是党员干部要加强学习，要结合当前开展的“两学一做”和学习《准则》，《条例》等学习活动，切实履行职责，将监督执纪问责落到实处，将党风廉政建设工作进行安排部署，盯紧关键节点，积极适应当前党风廉政建设的新常态，用“忠诚，干净，担当”的标准严格要求自己。通过大家周围的先进事迹，认识到坚定理想信念和保护共产党人精神的必要性，加强规则意识，突破纪律，发现超越规则的行为，一起调查，确保纪律规则的刚性约束，慎重，防止微小，构筑思想道德防线。三，是不定期开展预防职务犯罪和家庭促廉专题教育讲座。可邀请专业人事为党员干部及其家属开展职务犯罪防控相关知识讲授，列举部分职务犯罪案例，介绍职务犯罪态势及处罚防腐体系建设，分析职务犯罪的主要特点，税务职务犯罪防控和建议等方案，深入阐述职务犯罪的规定、种类和职务犯罪的危害性。辅以相关的犯罪警示教育片，能进一步加深学习效果。
问行政单位财务人员如何防范职务风险

1、建立有效的财务风险预警机制及模式，就行政事业单位而言，其预防与控制财务风险的最有效的方法就是根据本单位的实际情况建立一个科学合理的财务风险预警机制或模式。 2、因为就财务风险而言，无论是在企业还是在行政事业单位之中，其形成及扩展的阶段都是有所规律的，根据这种规律可以有效地预测财务风险甚至量化财务风险。 3、为了充分达到对财务风险的发生时间、范围和程度都可以进行有效预测及量化的目的，有必要建立科学的财务风险预警指标体系，对可能出现的各种财务风险通过各种指标所组成的指标体系进行有效的量化，以便对财务风险进行一个较准确的估测。 4、因此，准确、合理地确定财务风险的预警指标值就显得十分重要了，通过将财务风险的量化指标值同该预警指标值进行相应的对比，可以确定财务风险是否存在以及存在的严重程度。