处置非法集资考核要怎样做？你知道吗？-法师兄

为防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，维护经济金融安全和社会秩序，银监会起草了《处置非法集资条例（征求意见稿）》。根据《征求意见稿》，非法集资是指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给付回报的行为。非法集资人、非法集资协助人应当依照有关法律法规，对其违法行为承担责任。非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资协助人，是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人。中央财经大学预防金融证券犯罪研究所所长郭华认为，一般情况下，应该从四个方面识别是否属于非法集资。一是查阅集资的公司或者机构有无工商登记，工商登记是否合法。第二，要考虑即使进行了工商登记，它的经营范围是什么，具备不具备募集资金的能力。第三，要考虑它对外承诺的收益率，一般年化率不超过8%，如果对外承诺的年化率比较高，则有嫌疑。第四，在宣传或者是对外表达意义时，是否存在低估风险或者隐瞒风险，或者表达没有风险。非法集资参与人将自行承担损失

答

非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券...

答

个人集资诈骗，数额在十万元以上的,应被追究.根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金数额巨大或者有其它严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

根据我国的法律规定同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任，没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。