银行内部工作人员冒用身份证复印件做了贷款我该怎么办-法师兄

银行内部工作人员冒用身份证复印件做了贷款我该怎么办

2023-09-01

在本人不知情的情况下别人用自己的身份证贷款可以立刻报警，证明自己并没有要求贷款，对冒用个人身份的人员查处，以免造成个人的损失。我国贷款审核也是十分严格的，非本人申请的贷款是不允许通过的，否则属于违法行为。《个人贷款管理暂行办法》第十三条贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。第十四条贷款调查包括但不限于以下内容：（一）借款人基本情况；（二）借款人收入情况；（三）借款用途；（四）借款人还款来源、还款能力及还款方式；（五）保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。扩展资料：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

相关问答

问复印件被人冒用银行，可身份证一直就在我手里我该怎么办

答

仅有身份证复印件是不可能贷到款的。如果现在银行要求你还款的，就看你是否亲自去签过字，如果没有签过字的话，你是不需要承担还款责任的。...
问银行贷款要身份证复印件干嘛

答

自己的身份证复印件是不能随便给别人的，你并不知道他拿你的身份证复印件干什么，如果你的银行卡有透支功能，如果持卡人在你不知情的情况下透支，经银...

需要说明的是，没有接触过这类公司的实际业务操作，下面只是一些个人的分析意见，首先，这种贷款程序肯定是违规的，是严重违背国家相关规定的！没有见到贷款人，只凭身份证复印件，怎么确定对方就是身份证的主人？怎么杜绝对方冒用他人身份证的恶意行为？只要别人有您的身份证复印件，就可以通过如此做法，使用您的名义贷款。这样岂不天下大乱了！其次，这种做法对一家真正的贷款经办单位是不安全的！不管对方是先收费，还是后收费，收取的费用肯定会少于贷款金额。一旦不能按时还贷，对方如何向放款人交代？在贷款的全过程中，双方都没有见面。贷款人只是通过快递把“自己”签字的书面文件提交给对方，如何确认这个签字肯定是贷款人本人的亲笔签字？如果是他人仿冒签字，一旦进入法律程序，所谓的“贷款人”--即身份证本人，完全可能否认自己与这一贷款有关。退一步讲，即使确实是本人贷款，对方又是如何判断还贷能力的呢？没有担保、没有任何抵押，对方为什么能够如此放心地放款？换位思考，您可能在没有任何保障的前提下，只凭一份“协议”，就把自己的钱借给一个从来没有见过面，甚至连真实姓名、住址和有效的联系方式都不能确认的陌生人么？！那么，对方是如何操作成功的？贷款是如何发放出来的？这里只提供一个假设：如果是我来操作，是很简单易行的！只要使用您提供的身份证复印件，就可以在不同银行申请多张信用卡，当然卡片和账单要寄送到我指定的地址。拿到信用卡以后，直接提现，再把现金汇入您的帐户即可完成放款。如果我还能具有“职业道德”，只是想从中赚得自己应得的利润，那么提现的总额只要足以支付信用卡透支提现的本金、利息和手续费即可。如果您按时还款，我在还清信用卡全部欠款以后，再把所有信用卡办理销卡。这样，一笔贷款业务完成，您如愿得到了贷款，也如期还清了贷款；而我从中得到了一笔不低的手续费。但是，如果我有不良企图，就可以使用这些身份证复印件（当然还可以再复印出更多张），在不同银行（目前大中城市应该有10多家可以办理信用卡的商业银行，同一银行还可以申请多张信用卡）申请到至少10张以上的信用卡。拿到这些信用卡后，可以任意提现。除去您本人需要的贷款，其他现金可以再以高额的利息、手续费出借给别人。这样，办卡--提现--放款--还款，形成了一条资金链。只要这条资金链不断，就可以利用别人的信用长期经营下去。一旦资金周转中断，我可以“人间蒸发”；银行记录的信用卡提现、欠款的主人，都是当时提供身份证复印件的主人。如果您曾经通过这种渠道办理过“贷款”，届时银行会找您催要欠款，个人信用会产生不良记录。如果您没有足够的证据证明自己的无辜，就可能面临大笔的债务；即使最后得以解脱，其间也必然要投入大量的时间、精力和经费。与现在得到的这笔“贷款”相比，是否得不偿失，您一定要提前考虑清楚！