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银行卡被冻结的原因具体如下: 一、信用卡出现过异常交易,比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。 二、可透支的银...
你有无转账记录在, 你们何时发生的此事 由于你提供的信息太少,很多案件关键信息无法确认。 ...
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你的情况大致我已经了解,就你咨询的情况我要和你核实几个问题,以便于具体给你合理的分析建议, 你们结婚多长时间了,新房是写谁的名字,购房合同谁签订的,婚后有还贷没有,你丈夫的资金何时产生,谁的卡里, 由于你提供的信息太少,很多案件关键信息无法确认。
你的朋友涉嫌违反规定发放贷款罪。违法发放贷款罪(刑法第186条第2款),是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构 (含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:违法发放贷款罪1、个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上的; 2、单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上100万元以下罚金;造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。如你的朋友已被立案侦查,最好有专业的律师给她帮助。
首先,您个人原因遗失泄露的话,一般是您的手机或者身份证一起遗失的可能比较大。银行可能也并不知情导致的额度提高并造成经济损失的。因为审查宽松了,导致的问题产生,这是您追究银行责任的关键。 其次,关于查询密码和交易密码可以分开设立也可以一起设立,这个银行应当提示义务,做好然后消费者依据自己选择承担风险的。这个事履行告知义务的,在消费者权益保护法中的知情权的保障问题,银行也是有责任的。 再者,如果您瞬间提升额度,也应该提醒通知确认,非本人信息确认除非电子平台操作的以外有审查不严的过失。 最后,我建议您通知银行停止持卡消费,并对涉案卡项事务与金额确认,进行立案处理。 我认为本案的嫌疑人极有可能是熟人,刑事处理一方面可以提供线索,另一方面也需要慎重衡量的。
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